مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال یکی از مهم‌ترین اقداماتی است که باید انجام دهید. به عبارت دیگر شما میتوانید از طریق مدیریت سرمایه و دارایی خود، به سود برسید و یا عدم وجود مدیریت صحیح ممکن است شما را به زیان جبران نشدنی برساند. در مقاله‌ای که شما در دانشگاه کسب و کار قصد مطالعه آن را دارید قرار است به نکات مهمی در خصوص مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال اشاره کنم که آگاهی داشتن به این نکات باعث می‌شود شما از زیان دیدن تا حدود زیادی فاصله بگیرید. بنابراین اگر می‌خواهید زیان و شکست در بازار کریپتوکارنسی را تجربه نکنید تا انتها همراه من در دانشگاه کسب و کار باشید.
چرا باید مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال را جدی بگیریم؟
به احتمال خیلی زیاد شما میتوانید به این سوال پاسخ دهید. یکی از دلایلی که باید مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال را جدی بگیریم به دلیل نوع بازار کریپتوکارنسی در یک صرافی ایرانی یا خارجی می‌باشد. این بازار فاقد دامنه نوسان بوده و رشد و سقوط جهشی دارد. به عبارت دیگر ممکن است به دلیل انتشار یک خبر مثبت که به نفع یک ارز دیجیتال است، این ارز ناگهان ۴۰ درصد رشد کند و مسلما افرادی که در این ارز دیجیتال سرمایه گذاری کردند نیز ۴۰ درصد طی یک جهش سود کسب می‌کنند. ولی این خصوصیت بازار کریپتو می‌تواند برعکس عمل کند. به این صورت که بجای اخبار مثبت، اخبار منفی در خصوص آن ارز دیجیتال منتشر شود و شما شاهد ریزش ناگهانی این ارز هستید (برای مثال ۳۰ درصد ریزش).
مدیریت سرمایه دقیقا در این لحظات به کمک سرمایه گذاران می‌آید و مانع از دست رفتن حجم زیادی از سرمایه می‌شود. به عبارت دیگر مدیریت سرمایه به شما درباره مسائلی همچون، میزان سرمایه‌ای که باید وارد بازار ارز دیجیتال کنید، مشخص کردن حد سود و زیان، خرید ارز دیجیتال مناسب و… آگاهی می‌دهد.
مزایای مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال
در بخش قبلی تا حدود زیادی با دلیل اینکه چرا باید در هنگام سرمایه گذاری در ارز دیجیتال مدیریت داشت آشنا شدیم. حال قرار است در این بخش بطور کامل به مزیت‌هایی که مدیریت ارز دیجیتال برای شما دارد اشاره کنم. در حقیقت تمام هدف مدیریت ارز دیجیتال این است که شما را از طرق مختلف از زیان دیدن بیش از حد حفظ کند. بنظر شما بزرگترین دلیلی که باعث می‌شود شما بخش زیادی از سرمایه خود را در هنگام سقوط بازار از دست بدهید چه عاملی است؟
حجم سرمایه‌ای که وارد کردید یکی از مهم‌ترین عواملی است که باعث می‌شود با سقوط بازار شما حجم زیادی از پول خود را از دست بدهید. به عبارت دیگر شما تصور کنید دو نفر قصد دارند ۱۰۰ میلیون از پول خودشان را در بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنند. فرد اول تمام پول خود را وارد بازار ارز دیجیتال می‌کند، زیرا از اطرافیان شنیده است که این بازار بسیار سودده است. ولی فرد دوم ترجیح می‌دهد تنها ۳۰ میلیون از پول خود را وارد این بازار کند. زیرا این فرد هم از میزان سودی که می‌تواند کسب کند آگاهی دارد و هم از زیان احتمالی. بنظر شما کدام فرد مدیریت بهتری انجام داده است؟
فرد دوم ترجیح داده با هر دو پا عمق رودخانه را نسجند ولی فرد اول بدون هیچ آینده نگری وارد سرمایه گذاری شده است. البته مدیریت ارز دیجیتال تنها کنترل کننده حجم پول نیست، بلکه این نوع مدیریت به افراد در کنترل هیجان و آینده نگری نیز کمک می‌کند. یکی دیگر از عواملی که باعث زیان افراد در سرمایه گذاری می‌شود هیجان عمل کردن آنها در هنگام معامله است. برای کنترل هیجان در هنگام معامله باید برای خود حد سود و زیان مشخص کرد.
مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال
عوامل زیادی وجود دارد که باعث می‌شود ریسک معاملات شما افزایش پیدا کند. یکی از این عوامل سرمایه گذاری کردن حجم زیادی از پول است. این اقدام به این معنا است که شما روی بیشتر دارایی خود ریسک کردید و حاضرید در هنگام زیان دیدن آن حجم را از دست بدهید. دلیل دیگر این است که افراد هیجانی تصمیم می‌گیرند؛ به عبارت دیگر همیشه جنبه مثبت قضیه را نگاه می‌کنند و با خود می‌گویند اگر من برای مثال ۲۰۰ میلیون سرمایه گذاری کنم تا آخر هفته ۵۰۰ میلیون می‌توانم برداشت کنم!
نمی‌خواهم بگویم این تفکر اشتباه است، به این دلیل که امکان کسب سود به این میزان وجود دارد ولی از دست رفتن ۵۰ الی ۶۰ درصد این پولم وجود داره و احتمال رخ دادنش هم بسیار بالاست. بنابراین هیچ وقت نخواهید یک شبه پولدار شوید. سعی کنید با منطق و دانش بیشتری معاملات را انجام دهید.
چگونه حد سود و زیان خود را مشخص کنیم؟
در هر بازاری که می‌توان از طریق معاملات از آن سود کسب کرد، مشخص کردن حد سود و زیان یکی از مهم‌ترین اقداماتی است که باید انجام داد. دلایل زیادی برای انجام این کار وجود دارد ولی من به شما یکی از مهم‌ترین دلایلی که باید حد سود و زیان مشخص کنید را می‌گویم.
شما باید حد سود و زیان مشخص کنید؛ زیرا نمی‌توانید ۱۰۰ درصد مطمئن باشید که کف قیمتی یک ارز و یا یک سهم کجا می‌تواند باشد. شاید بتوانید از طریق تحلیل تکنیکال تاحدودی حدس بزنید ولی بطور قطع نمی‌توان پیش بینی کرد. بنابراین تعیین مقدار زیان می‌تواند شما را از زیان‌های بیشتری نجات دهد. این مسئله برای سود هم صدق می‌کند. زمانی که سرمایه ما درحال سود کردن است ترجیح می‌دهیم تا آخرین لحظه در دریافت سود سهیم باشیم ولی بنظر شما می‌توان آخرین لحظه را پیش بینی کرد؟ بنابراین تعیین میزان سود نیز می‌تواند ما را از زیان‌های احتمالی که بعد از یک سود خوب رخ می‌دهد، نجات دهد.
برای اینکه بتوانید حد زیان را مشخص کنید چند راهکار به شما پیشنهاد می‌دهم:
- درصدی از سرمایه خودتان را برای زیان دیدن تعیین کنید.
- با استفاده از Horizontal line کف و سقف سهم و یا ارز دیجیتال را تعیین کرده و حد زیان خود را از این طریق مشخص کنید.
- با کمک میانگین متحرک در بازه‌های زمانی مختلف حد زیان خودتان را مشخص کنید.
- از طریق پیدا کردن سطوح حمایت و مقامت میتوانید حد سود و زیان خودتان را مشخص کنید.
- با کمک اندیکاتور پارابولیک سار میتوانید از تغییر روند سهم و یا ارز دیجیتال آگاه شوید و تصمیم به خروج و یا ماندن بگیرید.
چند نکته مهم در خصوص مدیریت بهتر سرمایه
یکی از بیشترین دلایلی که افراد زیان می‌کنند، نداشتن واکنش مناسب در هنگام فروش است. شما زمانی که در حال معامله هستید با صحنه‌هایی از خرید و فروش و کندل‌‌های(نمودار شمعی) قرمز و سبز زیادی مواجه می‌شوید. ولی نکته‌ای که وجود دارد این است که:
- شما نباید هر کندل قرمزی را به عنوان زیان احتمالی تصور کنید و سریع معامله را ببندید بلکه باید روند رشد و یا نزول سهم را پیش بینی کرده باشید و با خونسردی معاملات خودتان را انجام دهید.
- سعی کنید از افراد ماهر برای معاملات در ارز دیجیتال کمک بگیرید. میزان سود و زیانی که افراد در معامله کسب می‌کنند نشان از تبحر آنها دارد.
- سعی کنید به سیگنال‌هایی که در برخی از کانال‌ها و یا شبکه‌های اجتماعی پخش شده است توجه نکنید؛ زیرا شما نمی‌دانید فردی که این سیگنال را داده است تا چه میزان اطلاعات سرمایه گذاری و مهارت ترید دارد.
- ورود به کانال‌های VIP نمی‌تواند سود شما را تضمین کند پس دنبال پیدا کردن این کانال‌ها نباشید.
- سعی کنید در زمان‌هایی که بازار تنش دارد و معاملات بصورت هیجانی انجام می‌شود از معامله کردن بپرهیزید.
جمع بندی
نحوه مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال باتوجه به تجربیات و اطلاعات اقتصادی افراد متفاوت است. ولی هدف مشترکی که مدیریت سرمایه‌ها با هم دارند این است که مانع زیان دیدن بیش از حد سرمایه گذاران شوند. در این مقاله نکات زیادی در خصوص نحوه مدیریت سرمایه گفته شد که حاصل تجربیات خودم و سایر افرادی بود که زیان را تجربه کردیم. امیدوارم توانسته باشم با این مقاله مانع از دست رفتن سرمایه شما شوم. ممنون که تا انتها همراه من در دانشگاه کسب و کار بودید.
شما میتوانید مقالات زیادی را در خصوص سرمایه گذاری در بازارهای مختلف در سایت دانشگاه کسب و کار بخوانید. همچنین میتوانید سوالاتی که به آن در این مقاله پاسخ داده نشده را در بخش نظرات از ما بپرسید.
