فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟

فارکس که به عنوان معاملات ارز خارجی یا FX شناخته می‌شود، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. این بازار یکی از فعال‌ترین بازارهای معامله در جهان است که میانگین حجم معاملات روزانه آن 5 تریلیون دلار است. در دانشگاه کسب‎ و ‎کار، نگاهی دقیق‌تر به همه چیزهایی که باید در مورد FX بدانید، از جمله چیستی، نحوه معامله آن و نحوه عملکرد اهرم در FX می‌‎اندازیم.

تجارت FX

ارز خارجی به عنوان پرمعامله‌ترین بازار مالی جهان، فرصت‌های زیادی را برای کسانی که می‌توانند از نوسانات ذاتی آن استفاده کنند، ارائه می‌دهد. برای شروع، یک حساب معاملاتی فارکس باز کنید.

تجارت فارکس چیست؟

FX یا ارز خارجی را می‌توان به عنوان شبکه‌ای از خریداران و فروشندگان توضیح داد که ارز را با قیمت توافقی بین یکدیگر انتقال می‌دهند. این وسیله‌ای است که افراد، شرکت‌ها و بانک‌های مرکزی یک ارز را به ارز دیگر تبدیل می‌کنند. اگر تا به حال به خارج از کشور سفر کرده‌اید، احتمالاً تراکنش فارکس انجام داده‌اید. در حالی که بسیاری از مبادلات ارزی برای اهداف عملی انجام می‌شود، اکثریت قریب به اتفاق تبدیل ارز با هدف کسب سود انجام می‌شود. مقدار ارز تبدیل شده در هر روز می‌تواند حرکت قیمت برخی ارزها را به شدت نوسان دهد. همین بی ثباتی است که می‌تواند FX را برای معامله‌گران جذاب کند: شانس بیشتری برای سودهای بالا به همراه می‌آورد و در عین حال ریسک را نیز افزایش می‌دهد.

فارکس در چند جمله:

• بازار ارز (همچنین به عنوان فارکس یا FX شناخته می‌شود) یک بازار جهانی برای مبادله ارزهای ملی است.
• به دلیل گستردگی تجارت، بازرگانی و مالی در سرتاسر جهان، بازارهای FX بزرگ‌ترین و نقدشونده‌ترین بازارهای دارایی در جهان هستند.
• ارزها در برابر یکدیگر به صورت جفت نرخ معامله می‌شوند. به‌ عنوان‌ مثال، EUR/USD یک جفت ارز برای معامله یورو در برابر دلار آمریکا است.
• بازارهای FX به‌عنوان بازارهای نقدی و همچنین بازارهای مشتق وجود دارند که معاملات فیوچرز، اختیار معامله و سوآپ ارز را ارائه می‌کنند.
• فعالان بازار از FX برای محافظت در برابر ریسک ارز بین‌المللی و نرخ بهره، سفته‌بازی در رویدادهای ژئوپلیتیکی و تنوع بخشیدن به پرتفوی‌ها و دلایل دیگر استفاده می‌کنند.

بازار فارکس چیست؟

بازار ارز محل داد و ستد ارزها است. ارزها مهم هستند، زیرا به ما امکان می‌دهند کالاها و خدمات را به صورت محلی و فرامرزی خریداری کنیم. برای انجام تجارت خارجی باید ارزهای بین‌المللی مبادله شود.

اگر در ایالات‌متحده زندگی می‌کنید و می‌خواهید از فرانسه پنیر بخرید، شما یا شرکتی که از آن پنیر می‌خرید باید پول پنیر را به یورو (یورو) به فرانسوی‌ها بپردازید. این بدان معناست که واردکننده آمریکایی باید ارزش معادل دلار آمریکا (USD) را به یورو مبادله کند.

در مورد مسافرت هم همین‌طور. یک گردشگر فرانسوی در مصر نمی‌تواند برای دیدن اهرام به یورو پرداخت کند؛ زیرا ارز محلی مورد قبول نیست. گردشگر باید یورو را با پول محلی، در این مورد پوند مصر، با نرخ فعلی مبادله کند.

یکی از جنبه‌های منحصر به فرد این بازار بین‌المللی این است که هیچ بازار مرکزی برای ارز خارجی وجود ندارد. در عوض، معاملات ارز به صورت الکترونیکی از طریق باجه (OTC) انجام می‌شود، به این معنی که همه تراکنش‌ها از طریق شبکه‌های کامپیوتری در میان معامله‌گران در سراسر جهان انجام می‌شود، نه در یک صرافی متمرکز.

این بازار 24 ساعته، پنج روز و نیم هفته باز است و ارزها در سراسر جهان در مراکز مالی مهم فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ در سراسر جهان معامله می‌شوند. تقریباً در هر منطقه زمانی این بدان معناست که وقتی روز معاملاتی ایالات‌متحده به پایان می‌رسد، بازار فارکس دوباره در توکیو و هنگ کنگ آغاز می‌شود. به این ترتیب، بازار FX می‌تواند در هر زمان بسیار فعال باشد و قیمت‌ها دائماً در حال تغییر باشند.

نکته: توجه داشته باشید که اغلب عبارات FX، فارکس، بازار ارز خارجی و بازار ارز را مشاهده خواهید کرد. این اصطلاحات مترادف هستند و همه به بازار فارکس اشاره دارند.

تاریخچه مختصری از FX

در ابتدایی‌ترین مفهوم آن، بازار FX قرن‌هاست که وجود داشته است. مردم همیشه برای خرید کالاها و خدمات کالاها و ارزها را مبادله کرده‌اند. با این حال، بازار فارکس، همان‌طور که امروز آن را درک می‌کنیم، یک اختراع نسبتاً مدرن است.

پس از شروع به فروپاشی توافق برتون وودز در سال 1971، ارزهای بیشتری اجازه یافتند آزادانه شناور شوند. ارزش تک تک ارزها بر اساس تقاضا و گردش متفاوت است و توسط خدمات معاملات ارزی نظارت می‌شود.

بانک‌های تجاری و سرمایه‌گذاری، بیشتر معاملات را در بازارهای FX به نمایندگی از مشتریان خود انجام می‌دهند؛ اما فرصت‌های سوداگرانه‌ای نیز برای معامله یک ارز در برابر ارز دیگر برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و فردی وجود دارد.

دو ویژگی متمایز برای ارزها به عنوان یک کلاس دارایی وجود دارد:

• شما می‌توانید تفاوت نرخ بهره بین دو ارز را به دست آورید.
• شما می‌توانید از تغییرات نرخ ارز سود ببرید.

یک سرمایه‌گذار می‌تواند از تفاوت بین دو نرخ بهره در دو اقتصاد مختلف با خرید ارز با نرخ بهره بالاتر و کوتاه کردن ارز با نرخ بهره کمتر سود ببرد. قبل از بحران مالی 2008، فروش ین ژاپن (JPY) و خرید پوند انگلیس (GBP) بسیار رایج بود؛ زیرا تفاوت نرخ بهره بسیار زیاد بود. این استراتژی گاهی اوقات به عنوان تجارت حمل و نقل نامیده می‌شود.

مهم: تجارت ارز برای سرمایه‌گذاران فردی قبل از وجود اینترنت بسیار دشوار بود. بیشتر معامله‌گران ارز، شرکت‌های چندملیتی بزرگ، صندوق‌های تأمینی یا افراد با ارزش خالص بالا (HNWI) بودند؛ زیرا معاملات فارکس به سرمایه زیادی نیاز داشت. با کمک اینترنت، یک بازار خرده‌فروشی با هدف تجار فردی پدید آمده است که دسترسی آسان به بازارهای ارز خارجی را از طریق خود بانک‌ها یا کارگزارانی که یک بازار ثانویه ایجاد می‌کنند، فراهم می‌کند. اکثر کارگزاران یا فروشندگان آنلاین اهرم بسیار بالایی را به معامله‌گران فردی ارائه می‌دهند که می‌توانند تجارت بزرگ را با موجودی حساب کوچک کنترل کنند.

مروری بر بازارهای فارکس

بازار FX جایی است که ارزها معامله می‌شوند. این تنها بازار معاملاتی مستمر و بدون توقف در جهان است. در گذشته، بازار FX تحت سلطه شرکت‌های نهادی و بانک‌های بزرگ بود که به نمایندگی از مشتریان عمل می‌کردند؛ اما در سال‌های اخیر بیشتر خرده‌فروشی شده است و معامله‌گران و سرمایه‌گذاران با اندازه‌های مختلف شروع به مشارکت در آن کرده‌اند.

یکی از جنبه‌های جالب بازارهای FX جهانی این است که هیچ ساختمان فیزیکی وجود ندارد که به عنوان مکان معاملاتی برای بازارها عمل کند. در عوض، این بازار مجموعه‌ای از اتصالات است که از طریق پایانه‌های تجاری و شبکه‌های کامپیوتری ایجاد می‌شود. مشارکت کنندگان در این بازار مؤسسات، بانک‌های سرمایه گذاری، بانک‌های تجاری و سرمایه گذاران خرد هستند.

بازار ارز نسبت به سایر بازارهای مالی مبهم تلقی می‌شود. ارزها در بازارهای فرابورس معامله می‌شوند که در آن افشای اطلاعات اجباری نیست. استخرهای نقدینگی بزرگ از شرکت‌های نهادی یکی از ویژگی‌های رایج بازار است. می‌توان فرض کرد که پارامترهای اقتصادی یک کشور باید مهم‌ترین معیار برای تعیین قیمت آن باشد؛ اما این‌طور نیست. یک نظرسنجی در سال 2019 نشان داد که انگیزه مؤسسات مالی بزرگ، مهم‌ترین نقش را در تعیین قیمت ارز ایفا می‌کند.

وقتی مردم به بازار فارکس مراجعه می‌کنند، معمولاً به بازار نقدی اشاره می‌کنند. بازارهای فیوچرز معمولاً در بین شرکت‌هایی که باید ریسک‌های ارزی خود را تا تاریخ خاصی در آینده پوشش دهند، محبوبیت بیشتری دارند.

بازار نقطه‌ای

معاملات فارکس در بازار نقدی همیشه بزرگ‌ترین بوده است؛ زیرا در بزرگ‌ترین دارایی واقعی زیربنایی، برای بازارهای فیوچرز معامله می‌شود. پیش از این، حجم معاملات در بازارهای فیوچرز از بازارهای نقدی پیشی گرفت. با این حال، حجم معاملات برای بازارهای نقدی FX با ظهور تجارت الکترونیک و افزایش کارگزاران FX افزایش یافت.

بازار نقدی جایی است که ارزها بر اساس قیمت معاملاتی آن‌ها خرید و فروش می‌شوند. این قیمت توسط عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. بر اساس عوامل متعددی از جمله نرخ‌های بهره فعلی، عملکرد اقتصادی، احساسات نسبت به موقعیت‌های سیاسی جاری (چه در سطح محلی و چه در سطح بین‌المللی) و تصور عملکرد آتی یک ارز در برابر ارز دیگر محاسبه می‌شود. معامله نهایی به عنوان معامله نقطه‌ای شناخته می‌شود.

این یک معامله دوجانبه است که در آن یکی از طرفین مبلغ ارز مورد توافق را به طرف مقابل تحویل می‌دهد و مقدار مشخصی از ارز دیگر را به ارزش نرخ مبادله‌ای توافق شده دریافت می‌کند. پس از بسته شدن یک موقعیت، تسویه به‌ صورت نقدی است. اگرچه بازار نقدی معمولاً به عنوان بازاری شناخته می‌شود که با معاملات در حال حاضر (و نه در آینده) سروکار دارد، این معاملات در واقع دو روز طول می‌کشد تا تسویه حساب شود. با ادامه این مقاله در دانشگاه کسب ‎و ‎کار همراه ما باشید.

بازارهای آینده و فیوچرز

قرارداد آتی یک قرارداد خصوصی بین دو طرف برای خرید ارز در تاریخ آتی و با قیمت از پیش تعیین شده در بازارهای فرابورس است. قرارداد آتی یک توافق استاندارد بین دو طرف برای تحویل ارز در تاریخ آتی و با قیمت از پیش تعیین شده است. معاملات آتی در بورس و نه فرابورس.

مهم: برخلاف بازار نقدی، بازارهای آتی و فیوچرز ارزهای واقعی را معامله نمی‌کنند. در عوض، آن‌ها در قراردادهایی معامله می‌کنند که نشان‌دهنده ادعای یک نوع ارز خاص، قیمت مشخص برای هر واحد و تاریخ آتی برای تسویه حساب است.

درون بازار فوروارد، قراردادها در فرابورس بین دو طرف خرید و فروش می‌شود که شرایط توافق را بین خود تعیین می‌کنند. در بازار آتی، قراردادهای آتی بر اساس اندازه استاندارد و تاریخ تسویه در بازارهای کالاهای عمومی، مانند بورس کالای شیکاگو (CME) خرید و فروش می‌شوند.

ایالات متحده

در ایالات‌ متحده، انجمن ملی معاملات آتی (NFA) بازار فیوچرز را تنظیم می‌کند. قراردادهای آتی دارای جزئیات خاصی هستند، از جمله تعداد واحدهای مورد معامله، تاریخ تحویل و تسویه و حداقل افزایش قیمت که قابل سفارشی نیست. صرافی به عنوان طرف مقابل معامله‌گر عمل می‌کند و خدمات ترخیص و تسویه حساب را ارائه می‌دهد.

هر دو نوع قرارداد الزام آور هستند و معمولاً پس از انقضا به صورت نقدی در صرافی مورد نظر تسویه می‌شوند. اگرچه قراردادها را می‌توان قبل از انقضا نیز خرید و فروش کرد. بازارهای آتی و فوروارد ارز می‌توانند هنگام معامله ارزها در برابر ریسک محافظت کنند. معمولاً شرکت‌های بزرگ بین‌المللی از این بازارها برای محافظت در برابر نوسانات آتی نرخ ارز استفاده می‌کنند؛ اما سفته‌بازان نیز در این بازارها مشارکت دارند. نگاهی به مقاله چگونه بیت کوین بخریم بیاندازید.

استفاده از بازارهای فارکس

فارکس برای پوشش ریسک

شرکت‌هایی که در کشورهای خارجی تجارت می‌کنند، به دلیل نوسانات ارزش ارز هنگام خرید یا فروش کالاها و خدمات خارج از بازار داخلی خود در معرض خطر هستند. بازارهای ارز با تعیین نرخی که معامله با آن انجام می‌شود، راهی برای پوشش ریسک ارزی فراهم می‌کند.

برای انجام این کار، یک معامله‌گر می‌تواند ارزها را در بازارهای فوروارد یا سوآپ از قبل بخرد یا بفروشد که نرخ ارز را قفل می‌کند. به‌ عنوان‌ مثال، تصور کنید که یک شرکت قصد دارد مخلوط‌کن‌های ساخت ایالات‌متحده را در اروپا بفروشد که نرخ مبادله بین یورو و دلار (EUR/USD) برابر 1 دلار باشد.

هزینه ساخت این مخلوط‌کن 100 دلار است و شرکت آمریکایی قصد دارد آن را به قیمت 150 یورو بفروشد که قابل رقابت با سایر مخلوط‌کن‌های ساخته شده در اروپا است. اگر این طرح موفقیت آمیز باشد، شرکت به ازای هر فروش 50 دلار سود خواهد داشت زیرا نرخ مبادله EUR/USD برابر است. متأسفانه، ارزش دلار آمریکا در برابر یورو شروع به افزایش می‌کند تا زمانی که نرخ مبادله EUR/USD به 0.80 برسد، به این معنی که اکنون برای خرید 1.00 یورو 0.80 دلار هزینه دارد.

مشکلی که این شرکت با آن مواجه است این است که در حالی که ساخت مخلوط‌کن هنوز 100 دلار هزینه دارد، شرکت فقط می‌تواند محصول را با قیمت رقابتی 150 یورو بفروشد که وقتی به دلار تبدیل شود، فقط 120 دلار است (150 یورو × 0.80 = 120 دلار ). دلار قوی‌تر منجر به سود بسیار کمتر از حد انتظار شد.

شرکت مخلوط‎ کن چه کار باید می‎کرد؟

شرکت مخلوط‌کن می‌توانست این ریسک را با فروش کوتاه یورو و خرید دلار آمریکا در زمانی که برابر بودند کاهش دهد. به این ترتیب، اگر ارزش دلار آمریکا افزایش یابد، سود حاصل از تجارت کاهش سود حاصل از فروش مخلوط‌کن‌ها را جبران می‌کند. اگر ارزش دلار آمریکا کاهش یابد، آنگاه نرخ ارز مطلوب‌تر، سود حاصل از فروش مخلوط‌کن‌ها را افزایش می‌دهد که زیان‌های تجارت را جبران می‌کند.

پوشش ریسک از این دست در بازار فیوچرز ارز قابل انجام است. مزیت معامله‌گر این است که قراردادهای آتی استاندارد شده و توسط یک مرجع مرکزی تسویه می‌شود. با این حال، معاملات آتی ارز ممکن است نقدینگی کمتری نسبت به بازارهای فوروارد داشته باشد که غیرمتمرکز هستند و در سیستم بین بانکی در سراسر جهان وجود دارند.

فارکس برای حدس و گمان

عواملی مانند نرخ بهره، جریان‌های تجاری، گردشگری، قدرت اقتصادی و ریسک ژئوپلیتیکی بر عرضه و تقاضای ارز تأثیر می‌گذارد و باعث ایجاد نوسانات روزانه در بازارهای فارکس می‌شوند. فرصتی برای سود بردن از تغییراتی که ممکن است باعث افزایش یا کاهش ارزش یک ارز در مقایسه با ارز دیگر شود، وجود دارد. پیش‌بینی تضعیف یک ارز اساساً شبیه به این است که ارز دیگر آن جفت ارز تقویت شود؛ زیرا ارزها به صورت جفت معامله می‌شوند.

تاجری را تصور کنید که انتظار دارد نرخ بهره در ایالات‌متحده در مقایسه با استرالیا افزایش یابد، در حالی که نرخ مبادله بین دو ارز (AUD/USD) 0.71 است (یعنی برای خرید 1.00 دلار استرالیا 0.71 دلار نیاز است). معامله‌گر معتقد است که نرخ‌های بهره بالاتر ایالات‌متحده باعث افزایش تقاضا برای دلار آمریکا می‌شود و بنابراین نرخ مبادله AUD/USD کاهش می‌یابد، زیرا برای خرید دلار استرالیا به دلارهای کمتر و قوی‌تری نیاز دارد.

تجارت فارکس: راهنمای مبتدیان

معاملات ارزها می‌تواند مخاطره آمیز و پیچیده باشد. بازار بین بانکی درجات مختلفی از مقررات دارد و ابزارهای فارکس استاندارد نیستند. در برخی از نقاط جهان، تجارت FX تقریباً کاملاً غیرقانونی است.

بازار بین بانکی متشکل از بانک‌هایی است که در سرتاسر جهان با یکدیگر معامله می‌کنند. بانک‌ها خودشان باید ریسک و ریسک اعتباری را تعیین کنند و بپذیرند فرآیندهای داخلی را برای حفظ تا حد امکان خود ایجاد کرده‌اند. مقرراتی مانند این برای حمایت از هر بانک شرکت کننده توسط صنعت تحمیل شده است. این گونه است که می‎توان با رعایت استانداردها کسب درآمد کرد.

از آنجایی که بازار توسط هر یک از بانک‌های شرکت‌کننده ایجاد می‌شود که پیشنهاد‌هایی را برای یک ارز خاص ارائه می‌کنند، مکانیسم قیمت‌گذاری بازار بر اساس عرضه و تقاضا است. از آنجا که چنین جریان‌های تجاری بزرگی در داخل سیستم وجود دارد، برای معامله‌گران سرکش دشوار است که بر قیمت یک ارز تأثیر بگذارند. این سیستم به ایجاد شفافیت در بازار برای سرمایه گذاران با دسترسی به معاملات بین بانکی کمک می‌کند.

اکثر معامله‌گران خرده‌فروشی کوچک با کارگزاران/فروشندگان FX نسبتاً کوچک و تا حدی غیرقانونی معامله می‌کنند، که می‌توانند قیمت‌ها را مجدداً نقل قول کنند و حتی علیه مشتریان خود معامله کنند. بسته به جایی که فروشنده وجود دارد، ممکن است برخی مقررات دولتی و صنعتی وجود داشته باشد؛ اما این پادمان‌ها در سراسر جهان ناسازگار هستند.

اکثر سرمایه گذاران خرد باید زمان خود را صرف تحقیق در مورد یک فروشنده FX کنند تا دریابند که آیا این معامله در ایالات‌متحده یا بریتانیا (فروشندگان ایالات‌متحده و بریتانیا نظارت بیشتری دارند) یا در کشوری با قوانین و نظارت ضعیف تنظیم می‌شود. همچنین ایده خوبی است که بفهمید در صورت بروز بحران در بازار یا ورشکستگی یک فروشنده، چه نوعی از محافظت از حساب موجود است.

چگونه تجارت فارکس را شروع کنیم؟

معاملات FX مشابه معاملات سهام است. در اینجا چند مرحله برای شروع سفر تجارت فارکس آورده شده است.

در مورد FX بیاموزید:

اگرچه تجارت فارکس پیچیده نیست، اما یک پروژه خاص خود است و به دانش تخصصی نیاز دارد. برای مثال، نسبت اهرمی برای معاملات FX بیشتر از سهام است و محرک‌های حرکت قیمت ارز با بازارهای سهام متفاوت است. چندین دوره آنلاین برای مبتدیان وجود دارد که نکات و نکات مربوط به تجارت فارکس را آموزش می‌دهند. همچنین تلاش کنید تا مفهوم بلاک‌چین را یاد بگیرید.

راه اندازی یک حساب کارگزاری:

برای شروع معاملات FX به یک حساب معاملاتی فارکس در یک کارگزاری نیاز دارید. کارگزاران FX کمیسیونی دریافت نمی‌کنند. در عوض، آن‌ها از طریق اسپرد (همچنین به عنوان پیپ) بین قیمت خریدوفروش درآمد کسب می‌کنند.

برای معامله‌گران مبتدی، ایده خوبی است که یک حساب معاملاتی خرد FX با سرمایه کم راه اندازی کنند. چنین حساب‌هایی دارای محدودیت‌های معاملاتی متغیری هستند و به کارگزاران اجازه می‌دهند معاملات خود را به مقادیر کمتر از 1000 واحد ارز محدود کنند. یک حساب میکرو فارکس به شما کمک می‌کند تا با تجارت فارکس راحت‌تر شوید و سبک معاملاتی خود را تعیین کنید.

یک استراتژی معاملاتی ایجاد کنید:

در حالی که همیشه نمی‌توان حرکت بازار را پیش بینی و زمان بندی کرد، داشتن یک استراتژی معاملاتی به شما کمک می‌کند دستورالعمل‌های گسترده و نقشه راه را برای معاملات تعیین کنید. یک استراتژی معاملاتی خوب مبتنی بر واقعیت موقعیت و امور مالی شما است. این مقدار پول نقدی را که می‌خواهید برای معامله قرار دهید و به تبع آن میزان ریسکی را که می‌توانید تحمل کنید، بدون اینکه از موقعیت خود خارج شوید را در نظر می‌گیرد. به یاد داشته باشید، تجارت FX عمدتاً یک محیط با اهرم بالا است؛ اما به کسانی که مایل به ریسک هستند نیز پاداش بیشتری ارائه می‌دهد.

همیشه در بالای اعداد خود باشید:

هنگامی که معامله را شروع کردید، همیشه موقعیت‌های خود را در پایان روز بررسی کنید. اکثر نرم‌افزارهای معاملاتی در حال حاضر حسابداری روزانه معاملات را ارائه می‌دهند. مطمئن شوید که هیچ موقعیت معلقی برای پر کردن ندارید و پول نقد کافی در حساب خود برای انجام معاملات آتی دارید.

ایجاد تعادل عاطفی:

معاملات FX مبتدی مملو از ترن هوایی هیجانی و سؤالات بی‌پاسخ است. آیا برای کسب سود بیشتر باید مدت بیشتری در موقعیت خود باقی می‌ماندید؟ چگونه گزارش مربوط به اعداد پایین تولید ناخالص داخلی (GDP) را که منجر به کاهش ارزش کلی پرتفوی شما شد، از دست دادید؟ وسواس در مورد چنین سؤالات بی‌پاسخی می‌تواند شما را در مسیر سردرگمی سوق دهد. به همین دلیل مهم است که تحت تأثیر موقعیت‌های معاملاتی خود قرار نگیرید و تعادل عاطفی را در بین سود و زیان ایجاد کنید. در مورد بستن موقعیت‌های خود در مواقع لزوم، منضبط باشید.

اصطلاحات فارکس

بهترین راه برای شروع سفر در فارکس، یادگیری زبان آن است.

در اینجا چند اصطلاح برای شروع وجود دارد:

حساب فارکس:

از حساب FX برای انجام معاملات ارزی استفاده می‌شود. بسته به اندازه لات، سه نوع حساب فارکس وجود دارد:

1. اکانت‌‎های خرد FX: حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 1000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.
2. حساب‌های مینی FX: حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 10000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.
3. اکانت‎‌های استاندارد FX: حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 100000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.

مهم: به یاد داشته باشید که حد معاملات برای هر لات شامل مارجین پولی است که برای اهرم استفاده می‌شود. این به این معنی است که کارگزار می‌تواند سرمایه را در یک نسبت از پیش تعیین شده در اختیار شما قرار دهد. به‌ عنوان‌ مثال، آن‌ها ممکن است به ازای هر 1 دلاری که برای تجارت قرار می‌دهید، 100 دلار قرار دهند، به این معنی که شما فقط باید از 10 دلار از سرمایه خود برای تجارت ارزهایی به ارزش 1000 دلار استفاده کنید.

درخواست:

درخواست (یا پیشنهاد) کمترین قیمتی است که شما مایل به خرید ارز هستید. به‌ عنوان‌ مثال، اگر قیمت درخواستی 1.3891 دلار را برای GBP قرار دهید، رقم ذکر شده کمترین مقداری است که شما مایلید برای یک پوند به دلار بپردازید. قیمت پیشنهادی معمولاً بیشتر از قیمت پیشنهادی است.

Bid:

یک پیشنهاد قیمتی است که شما مایل به فروش یک ارز هستید. یک بازار ساز در یک ارز معین مسئول ارائه مداوم پیشنهاد‌ها در پاسخ به سؤالات خریدار است. در حالی که آن‌ها معمولاً کمتر از قیمت‌های پیشنهادی هستند، در مواردی که تقاضا زیاد است، قیمت‌های پیشنهادی می‌تواند بالاتر از قیمت‌های درخواستی باشد.

بازار نزولی:

بازاری است که در آن قیمت‌ها در بین ارزها کاهش می‌یابد. بازارهای نزولی به معنای روند نزولی بازار هستند و نتیجه عوامل بنیادی اقتصادی افسرده کننده یا رویدادهای فاجعه آمیز مانند یک بحران مالی یا یک بلای طبیعی هستند.

بازار Bull:

بازار گاوی بازاری است که در آن قیمت برای همه ارزها افزایش می‌یابد. بازارهای صعودی نشان‌دهنده روند صعودی بازار است و نتیجه اخبار خوش‌بینانه در مورد اقتصاد جهانی است.

قرارداد برای تفاوت:

قرارداد برای تفاوت (CFD) مشتقه‌ای است که معامله‌گران را قادر می‌سازد تا در مورد تغییرات قیمت ارزها بدون داشتن مالکیت واقعی دارایی اساسی حدس و گمان بپردازند. معامله‌گری که شرط می‌بندد قیمت یک جفت ارز افزایش می‌یابد، برای آن جفت ارز CFD می‌خرد. در حالی که کسانی که معتقدند قیمت آن کاهش می‌یابد، CFD‌های مربوط به آن جفت ارز را می‌فروشند. استفاده از اهرم در معاملات فارکس به این معنی است که یک معامله CFD به اشتباه می‌تواند منجر به زیان‌های سنگین شود.

اهرم:

اهرم استفاده از سرمایه قرض گرفته شده برای چند برابر کردن بازده است. بازار فارکس با اهرم‌های بالا مشخص می‌شود و معامله‌گران اغلب از این اهرم‌ها برای تقویت موقعیت خود استفاده می‌کنند.

مثال: یک معامله‌گر ممکن است فقط 1000 دلار از سرمایه خود را جمع‌آوری کند و 9000 دلار از کارگزار خود وام بگیرد تا در برابر یورو در معامله در برابر ین شرط‌بندی کند. از آنجایی که آن‌ها از سرمایه خود بسیار اندک استفاده کرده‌اند، معامله‌گر می‌تواند سود قابل توجهی داشته باشد اگر تجارت در جهت درست پیش برود. جنبه منفی یک محیط با اهرم بالا این است که خطرات منفی افزایش یافته و می‌تواند منجر به زیان‌های قابل توجهی شود. در مثال بالا، اگر معامله در جهت مخالف پیش رود، ضرر معامله‌گر چند برابر می‌شود.

اندازه لات:

ارزها در اندازه‌های استاندارد معروف به لات معامله می‌شوند. چهار اندازه معمولی وجود دارد: استاندارد، مینی، میکرو و نانو. اندازه لات استاندارد شامل 100000 واحد ارز است. اندازه‌های مینی لات شامل 10000 واحد و اندازه‌های میکرو لات از 1000 واحد ارز تشکیل می‌شوند. برخی از کارگزاران نیز اندازه‌های لات‌های نانویی از ارزها را به ارزش 100 واحد ارز به معامله‌گران عرضه می‌کنند. انتخاب اندازه لات تأثیر قابل توجهی بر سود یا زیان کل تجارت دارد. هر چه اندازه لات بزرگ‌تر باشد، سود (یا زیان) بیشتر است و بالعکس.

مارجین:

در واقع مارجین پولی است که در یک حساب برای معامله ارز کنار گذاشته می‌شود. مارجین پول به کارگزار کمک می‌کند تا اطمینان حاصل کند که معامله‌گر توانایی پرداخت بدهی خود را خواهد داشت و می‌تواند تعهدات پولی خود را انجام دهد، حتی اگر معامله مطابق با آن پیش نرود. مقدار مارجین بستگی به موجودی معامله‌گر و مشتری در یک دوره زمانی دارد. مارجین همراه با اهرم (که در بالا تعریف شد) برای معاملات در بازارهای فارکس استفاده می‌شود.

پیپ:

پیپ یک “درصد در نقطه” یا “نقطه بهره قیمت” است. این حداقل حرکت قیمت، برابر با چهار اعشار است که در بازار ارز انجام می‌شود. یک پیپ برابر با 0.0001 است. صد پیپ برابر با 1 سنت و 10000 پیپ برابر با 1 دلار است. مقدار پیپ بسته به اندازه لات استاندارد ارائه شده توسط یک کارگزار می‌تواند تغییر کند. در لات استاندارد 100000 دلاری، هر پیپ دارای ارزش 10 دلار خواهد بود. از آنجایی که بازارهای ارز از اهرم قابل توجهی برای معاملات استفاده می‌کنند، حرکت‌های کوچک قیمت که بر حسب پیپ تعریف می‌شوند، می‌توانند تأثیر بزرگی بر معامله داشته باشند.

اسپرد:

اسپرد تفاوت بین قیمت پیشنهادی (فروش) و قیمت درخواستی (خرید) یک ارز است. معامله‌گران فارکس کمیسیون دریافت نمی‌کنند. آن‌ها از طریق اسپرد درآمد کسب می‌کنند. اندازه اسپرد تحت تأثیر عوامل زیادی است. برخی از آن‌ها اندازه تجارت شما، تقاضا برای ارز و نوسانات آن است.

تیراندازی و شکار:

تیراندازی و شکار خرید و فروش ارز در نزدیکی نقاط از پیش تعیین‌شده برای به حداکثر رساندن سود است. کارگزاران در این عمل زیاده‌روی می‌کنند و تنها راه برای دستگیری آن‌ها، شبکه‌سازی با معامله‌گران دیگر و مشاهده الگوهای چنین فعالیت‌هایی است.

استراتژی‌های اساسی تجارت فارکس

ابتدایی‌ترین شکل‌های معاملات فارکس، یک معامله طولانی و یک معامله کوتاه است. در یک معامله طولانی، معامله‌گر شرط بندی می‌کند که قیمت ارز در آینده افزایش می‌یابد و می‌توانند از آن سود ببرند. یک معامله کوتاه شامل یک شرط بندی است که قیمت جفت ارز در آینده کاهش می‌یابد. معامله‌گران همچنین می‌توانند از استراتژی‌های معاملاتی مبتنی بر تحلیل تکنیکال، مانند میانگین شکست و میانگین متحرک، برای تنظیم دقیق رویکرد خود در معاملات استفاده کنند.

طبقه بندی استراتژی‌های معاملاتی

یک معامله اسکالپ شامل موقعیت‌هایی است که حداکثر برای چند ثانیه یا چند دقیقه نگه داشته می‌شوند و مقدار سود از نظر تعداد پیپ‌ها محدود می‌شود. قرار است چنین معاملاتی انباشته باشند، به این معنی که سودهای کوچکی که در هر معامله جداگانه به دست می‌آید در پایان یک روز یا دوره زمانی به مقدار مرتبی می‌رسد. آن‌ها بر پیش بینی پذیری نوسانات قیمت تکیه می‌کنند و نمی‌توانند نوسانات زیادی را کنترل کنند؛ بنابراین، معامله‌گران تمایل دارند چنین معاملاتی را به نقد شوندگی‌ترین جفت‌ها و در شلوغ‌ترین زمان معاملات در طول روز محدود کنند.

معامله روز

معاملات روز، معاملات کوتاه مدتی هستند که در آن موقعیت‌ها در همان روز حفظ و نقد می‌شوند. مدت معاملات روزانه می‌تواند ساعت یا دقیقه باشد. معامله‌گران روزانه برای به حداکثر رساندن سود خود به مهارت‌های تحلیل تکنیکال و دانش شاخص‌های فنی مهم نیاز دارند. درست مانند معاملات اسکالپ، معاملات روزانه به سودهای افزایشی در طول روز برای معاملات متکی هستند.

معامله نوسانی

در یک معامله نوسانی، معامله‌گر موقعیت را برای مدتی بیش از یک روز حفظ می‌کند؛ یعنی آن‌ها ممکن است روزها یا هفته‌ها در این سمت باشند. معاملات نوسانی می‌تواند در زمان اعلامیه‌های مهم توسط دولت‌ها یا زمان آشفتگی اقتصادی مفید باشد. از آنجایی‌ که معاملات نوسانی دارای خط زمانی طولانی‌تری هستند، نیازی به نظارت مداوم بر بازارها در طول روز ندارند. علاوه بر تحلیل تکنیکال، معامله‌گران نوسان باید بتوانند تحولات اقتصادی و سیاسی و تأثیر آن‌ها بر حرکت ارز را بسنجند.

در یک معامله پوزیشن، معامله‌گر ارز را برای مدت طولانی نگه می‌دارد که تا ماه‌ها یا حتی سال‌ها دوام می‌آورد. این نوع تجارت به مهارت‌های تحلیل بنیادی بیشتری نیاز دارد، زیرا مبنایی منطقی برای تجارت فراهم می‌کند.

نمودارهای مورد استفاده در معاملات فارکس

در معاملات FX از سه نوع نمودار استفاده می‌شود:

نمودار خطی

نمودارهای خطی برای شناسایی روندهای تصویر بزرگ برای یک ارز استفاده می‌شود. آن‌ها ابتدایی‌ترین و رایج‌ترین نوع نمودار مورد استفاده معامله‌گران فارکس هستند. آن‌ها قیمت معاملات بسته شدن ارز را برای دوره‌های زمانی مشخص‌شده توسط کاربر نمایش می‌دهند. از خطوط روند مشخص‌ شده در نمودار خطی می‌توان برای طراحی استراتژی‌های معاملاتی استفاده کرد. برای مثال، می‌توانید از اطلاعات موجود در یک خط روند برای شناسایی شکست‌ها یا تغییر روند برای افزایش یا کاهش قیمت‌ها استفاده کنید. در حالی که می‌تواند مفید باشد، نمودار خطی به طور کلی به عنوان نقطه شروع برای تجزیه و تحلیل بیشتر معاملات استفاده می‌شود.

نمودار میله

مانند سایر مواردی که در آن‌ها استفاده می‌شود، نمودارهای میله‌ای برای نمایش دوره‌های زمانی خاص برای معاملات استفاده می‌شود. آن‌ها اطلاعات قیمت بیشتری را نسبت به نمودارهای خطی ارائه می‌دهند. هر نمودار میله‌ای نشان‌دهنده یک روز معامله است و شامل قیمت افتتاحیه، بالاترین قیمت، پایین‌ترین قیمت و قیمت پایانی (OHLC) برای یک معامله است. یک خط تیره در سمت چپ قیمت افتتاحیه روز است و یک خط تیره در سمت راست نشان‌دهنده قیمت پایانی است. رنگ‌ها گاهی اوقات برای نشان دادن حرکت قیمت استفاده می‌شوند، سبز یا سفید برای دوره‌های افزایش قیمت و قرمز یا سیاه برای دوره‌ای که قیمت‌ها کاهش یافته است استفاده می‌شود. این نمودارهای میله‌ای برای معاملات ارز به معامله‌گران کمک می‌کند تا تشخیص دهند که بازار خریدار است یا بازار فروشنده.

نمودار کندل استیک

این نمودارهای شمعدانی اولین بار توسط تاجران برنج ژاپنی در قرن هجدهم مورد استفاده قرار گرفت. آن‌ها از نظر بصری جذاب‌تر و خواندن آسان‌تر از انواع نمودارهایی هستند که در بالا توضیح داده شد. قسمت بالایی یک شمع برای قیمت افتتاحیه و بالاترین نقطه قیمت مورد استفاده توسط یک ارز استفاده می‌شود و قسمت پایین یک شمع برای نشان دادن قیمت بسته شدن و پایین‌ترین نقطه قیمت استفاده می‌شود. شمع پایین نشان‌دهنده دوره‌ای از کاهش قیمت است و به رنگ قرمز یا مشکی است، در حالی که شمع رو به بالا دوره افزایش قیمت است و به رنگ سبز یا سفید است. شکل‌ها و اشکال در نمودارهای شمعدانی برای شناسایی جهت و حرکت بازار استفاده می‌شود. برخی از شکل‌گیری‌های رایج‌تر برای نمودارهای شمعدانی، مرد معلق و ستاره تیرانداز هستند.

سؤالات متداول

فارکس چیست؟

FX ، مخفف ارز خارجی، به معامله یک ارز با ارز دیگر اشاره دارد. همچنین به عنوان FX شناخته می‌شود.

فارکس کجا معامله می‌شود؟

FX عمدتاً از طریق سه مکان معامله می‌شود: بازارهای نقدی، بازارهای پیش‌فروش و بازارهای آتی. بازار نقدی بزرگ‌ترین بازار از هر سه بازار است، زیرا دارایی “بنیادی” است که بازارهای آتی و آتی بر آن مبتنی است.

چرا مردم با ارز معامله می‌کنند؟

شرکت‌ها و معامله‌گران از فارکس به دو دلیل عمده استفاده می‌کنند: سفته‌بازی و پوشش ریسک. مورد اول توسط معامله‌گران برای کسب درآمد از افزایش و کاهش قیمت ارز استفاده می‌شود، در حالی که دومی برای قفل‌کردن قیمت‌ها و برای تولید و فروش در بازارهای خارج از کشور استفاده می‌شود.

آیا بازارهای فارکس نوسان دارند؟

بازارهای فارکس از نقدپذیرترین بازارهای جهان هستند. از این رو، نسبت به سایر بازارها، مانند املاک و مستغلات، نوسانات کمتری دارند. نوسانات یک ارز خاص تابع عوامل متعددی مانند سیاست و اقتصاد کشور آن است؛ بنابراین، رویدادهایی مانند بی‌ثباتی اقتصادی به شکل پیش‌فرض پرداخت یا عدم تعادل در روابط تجاری با ارز دیگر می‌تواند منجر به نوسانات قابل‌توجهی شود.

آیا بازار فارکس تنظیم شده است؟

مقررات تجارت FX به حوزه قضایی بستگی دارد. کشورهایی مانند ایالات‌متحده زیرساخت‌ها و بازارهای پیچیده‌ای برای انجام معاملات فارکس دارند. از این رو، معاملات فارکس در آنجا به شدت توسط انجمن ملی آتی (NFA) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) تنظیم می‌شود. با این حال، به دلیل استفاده زیاد از اهرم در معاملات FX ، کشورهای در حال توسعه مانند هند و چین محدودیت‌هایی برای شرکت‌ها و سرمایه مورد استفاده در معاملات FX دارند. اروپا بزرگ‌ترین بازار معاملات فارکس است. اداره رفتار مالی (FCA) مسئول نظارت و تنظیم معاملات FX در بریتانیا است.

با کدام ارزها می‌توانم معامله کنم؟

ارزهای با نقدینگی بالا بازار آماده‌ای دارند و بنابراین در واکنش به رویدادهای خارجی، عملکرد قیمتی نرم و قابل پیش‌بینی را از خود نشان می‌دهند. دلار آمریکا پر معامله ترین ارز در جهان است. در شش جفت ارز از هفت جفت ارز با بیشترین نقدینگی در بازار حضور دارد. با این حال، ارزهای با نقدینگی پایین را نمی‌توان در اندازه‌های لات بزرگ معامله کرد، بدون اینکه حرکت بازار قابل‌توجهی با قیمت مرتبط باشد. چنین ارزهایی عموماً متعلق به کشورهای در حال توسعه هستند. هنگامی که آن‌ها با واحد پول یک کشور توسعه یافته جفت می‌شوند، یک جفت عجیب و غریب تشکیل می‌شود. به‌ عنوان‌ مثال، جفت شدن دلار آمریکا با روپیه هند (USD/INR) یک جفت عجیب و غریب در نظر گرفته می‌شود.

چگونه می‌توانم با تجارت فارکس شروع کنم؟

اولین قدم برای تجارت FX این است که خود را در مورد عملیات و اصطلاحات بازار آموزش دهید. در مرحله بعد، باید یک استراتژی معاملاتی بر اساس میزان تحمل مالی و ریسک خود ایجاد کنید. در نهایت باید یک حساب کارگزاری باز کنید. امروزه، باز کردن و تأمین مالی یک حساب فارکس به صورت آنلاین و شروع معامله با ارزها آسان‌تر از همیشه است.

کلام پایانی

برای معامله‌گران، به خصوص آن‌هایی که دارایی محدودی دارند، معاملات روزانه یا معاملات نوسانی در مقادیر کم در بازار فارکس آسان‌تر از سایر بازارها است. برای کسانی که افق‌های بلندمدت و سرمایه‌های بزرگ‌تری دارند، معاملات بلندمدت مبتنی بر مبانی بنیادی یا تجارت حمل و نقل می‌تواند سودآور باشد. تمرکز بر درک اصول اقتصاد کلان که ارزش ارز را هدایت می‌کند و همچنین تجربه با تحلیل تکنیکال، ممکن است به سودآوری معامله‌گران جدید FX کمک کند.

دانشگاه کسب ‎و ‎کار مقدمات آموزش در هر زمینه‌‎ای را برای شما فراهم می‌کند. شما هم ما را با نظرهای سازنده خودتان راهنمایی کنید.