۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر در ایران وجود دارد که شما می‌توانید از طریق سرمایه گذاری کردن در آنها سود زیادی کسب کنید. البته ذکر این نکته ضروری است که بگویم بازار سرمایه یکی از بازارهای پر ریسک برای سرمایه گذاری است. البته میزان ریسک آن باتوجه به نوع صندوقی که در آن سرمایه گذاری کرده‌اید متفاوت است ولی با این وجود نمی‌توان وجود ریسک در سرمایه گذاری را انکار کرد. در این مقاله که شما در سایت دانشگاه کسب و کار قرار است مطالعه کنید قصد دارم بگویم که صندوق سرمایه گذاری چیست و چگونه می‌توان در این صندوق‌ها وارد شد و سرمایه گذاری کرد. پس با من در دانشگاه کسب و کار تا انتها همراه باشید.
صندوق سرمایه گذاری چیست؟
صندوقهای سرمایه گذاری نهادهایی هستند که بصورت مستقل و زیر نظر سازمان بورس اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. شما می‌توانید از طریق وارد شدن به صندوقهای سرمایه گذاری، مدیریت سرمایه و پول خودرا به دست افراد متخصص در این حوزه بسپارید و با ریسک کمتر، سود زیادی از سرمایه گذاری در بازار بورس اوراق بهادار کسب کنید. تعریف دیگری که در خصوص صندوقهای سرمایه گذاری می‌توانم انجام دهم این است که صندوق سرمایه گذاری در اصل به مجموعه‌ای از سهام‌ها، اوراق بهادار و همچنین دارایی‌های نقدی گفته می‌شود که در یک سبد جمع‌آوری شده‌اند. بنابراین زمانی که شما سرمایه خودرا وارد این صندوق‌ها می‌کنید می‌توانید باتوجه به میزان سرمایه‌ای که وارد کردید در سود این صندوق شریک شوید.
چرا باید سرمایه خودرا در این صندوقهای سرمایه گذاری وارد کنید؟
یکی از مهم‌ترین دلایلی که باید پول خودرا وارد بازار سرمایه و یا وارد صندوقهای سرمایه گذاری کنید، تورم موجود در ایران است. نرخ رشد تورم در ایران بیشتر از نرخ بهره بانکی می‌باشد و این به این معناست که اگر شما پول خودرا در بانک‌ها بگذارید پول شما هر روز ارزشش کمتر می‌شود. ولی زمانی که شما سرمایه خود را وارد بازار بورس و یا صندوقهای سرمایه گذاری می‌کنید، علاوه‌بر اینکه می‌توانید ارزش پول خودرا حفظ کنید، می‌توانید سود زیادی نیز کسب کنید.
البته این نکته را فراموش نکنید که میزان سود دهی صندوقهای سرمایه گذاری وابسته به روند حرکت شاخص بورس است. این عبارت به این معنا است که اگر روند شاخص بورس حرکتی صعودی داشت (بازار گاوی) صندوقهای سرمایه گذاری نیز سوددهی دارند. ولی اگر روند شاخص بورس حرکت نزولی داشت (بازار خرسی) صندوقهای سرمایه گذاری نیز زیان ده هستند. بنابراین قبل از اینکه تصمیم به سرمایه گذاری در این بازارها بگیرید حتما وضعیت فعلی و آینده بورس را پیش‌بینی کنید.
صندوق سرمایه‌گذاری برتر و انواع صندوقهای سرمایه‌گذاری
قبل از اینکه بخواهم به شما ۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر را معرفی کنم، قصد دارم شما را با انواع صندوقهای سرمایه گذاری آشنا کنم. زیرا با شناخت انواع صندوق‌ها، شما می‌توانید باتوجه به میزان ریسک پذیری که دارید تصمیم بگیرید که در کدام صندوق بهتر است سرمایه گذاری کنید. این صندوق‌ها شامل موارد زیر است:
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
- صندوق سرمایه گذاری مختلط
- صندوق سرمایه‌گذاری سهامی
- صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)
- صندوق سرمایه گذاری در طلا
- صندوق سرمایه گذاری جسورانه
- صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی
- صندوق سرمایه گذاری شاخصی
توضیحات کلی درباره انواع صندوقهای سرمایه گذاری
- هدف این مقاله این است که شما را با ۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر آشنا کند. بنابراین بطور خلاصه به معرفی انواع این صندوق‌ها می‌پردازم. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه تنها ۱۰ درصد آن از سهام تشکیل شده دارای ریسک پایینی است و هر سه ماه یکبار سود تضمین شده به حساب شما واریز می‌شود.
- صندوق سرمایه گذاری مختلط تشکیل شده از سهام و اوراق قرضه است که نسبت صندوق با درآمد ثابت ریسک بیشتری دارد و همچنین سود تضمین شده ندارند و هیچ سودی به شما پرداخت نمی‌شود.
- منظور از صندوق سرمایه گذاری قابل معامله صندوقی است که شما می‌توانید مانند سهام آنرا در بازار فرابورس خرید و فروش کنید.
- صندوق سرمایه گذاری جسورانه صندوقی است که بر ایده‌های جدید و استارت‌آپ‌ها سرمایه گذاری می‌کنند که اکر پروژه‌ای که در آن سرمایه گذاری کردند بازدهی بالایی داشته باشد، به همان میزان نیز این صندوق‌ها سوددهی دارند.
- صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی صندوقی است که در یک صنعت و یا سهام خاص اقدام به معامله و خرید و فروش در آن صنعت می‌کند. اینکار باعث بهبود یافتن میزان نقدینگی و کاهش پیدا کردن زیان احتمالی می‌شود.
- صندوق سرمایه گذاری شاخصی صندوقی است که در آن سهام‌های یک شاخص خاص را تنها خریداری می‌کنند و سود و زیان این صندوق به وضعیت حرکت روند شاخص وابسته است.
ویژگی ۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر
برای اینکه بتوانید صندوقهای سرمایه گذاری برتر را تشخصی دهید باید به ویژگی‌های زیر توجه کنید:
- بازده تاریخی صندوق(کارنامه عملکرد)
- ضریب آلفا
- ضریب بتا
- دارایی تحت مدیریت
تاثیر ضریب آلفا در میزان برتری ۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر
منظور از ضریب آلفا همان بازدهی فعال است که صندوق نسبت به شاخص دارد. اگر آلفا عددی منفی را نشان دهد به این معناست که این صندوق نسبت به شاخص عملکرد ضعیفی داشته است ولی اگر عدد مثبتی را نشان دهد به این معناست که صندوق نسبت به رشد شاخص توانسته است عملکرد خوبی داشته است. و اگر عدد آلفا صفر باشد به این معناست که شاخص باتوجه به میزان ریسکی که داشته عمل نموده است.
تاثیر ضریب بتا در میزان برتری ۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر
ضریب بتا میزان ریسکی که صندوق نسبت به ریسک سیستماتیک شاخص دارد مقایسه می‌کند. برای اینکه بتوانید راحت‌تر صندوقهای برتر را تشخیص دهید به نکات زیر دقت کنید:
- اگر ضریب بتای صندوق مساوی با یک باشد، به این معنی است که درصد افزایش و کاهش قیمت واحدهای صندوق برابر با درصد افزایش یا کاهش شاخص کل می‌باشد.
- اگر ضریب بتای صندوق بیشتر از یک باشد به این معنا است که نوسانات بازدهی آن بیشتر از نوسانات بازار سرمایه خواهد بود. برعکس این قضیه نیز صدق می‌کند یعنی صندوق‌هایی که ضریب بتای آنها کمتر از یک باشد، نوساناتی کمتر از نوسانات بازار خواهند داشت.
- اگر ضریب بتای یک صندوق ۲ باشد به این معنا است که میزان افزایش و یا کاهش قیمت آن ۲ برابر شاخص بازار خواهد بود. یعنی هنگامی‌که بازار ۲۰ درصد رشد قیمتی داشته باشد، ارزش واحدهای این صندوق ۴۰ درصد افزایش می‌یابد و زمانی که بازار ۳۰ درصد سقوط می‌کند، ارزش واحدهای این صندوق ۶۰ درصد کاهش می‌یابد. همینطور صندوقی که بتای آن ۵/۰ است به این معنا است که اگر رشد شاخص بازار ۲۰ درصد باشد، رشد قیمت واحدهای آن صندوق ۱۰ درصد خواهد بود و اگر بازار ۱۰ درصد افت کند، ارزش واحدهای آن پنج درصد افت خواهد کرد.
- صندوقی که بتای آن صفر است، با نوسانات بازار تغییر نمی‌کند به عبارت دیگر نمی‌توانیم هیچ رابطه‌ای میان رشد و افت بازار و رشد یا افت این صندوق پیدا کرد.
منظور از دارایی تحت مدیریت چیست؟
دارایی تحت مدیریت میزان دارایی است که یک صندوق در خود دارد. به عبارت دیگر یعنی افراد زیادی به عملکرد این صندوق اطمینان دارند و سرمایه خودشان را در اختیار این صندوق گذاشته‌اند. بنابراین هرچه میزان دارایی تحت مدیریت یک صندوق بیشتر باشد می‌توان گفت افرادی که این صندوق را مدیریت می‌کنند دارای تجربه و مهارت بیشتری هستند زیرا هرچی میزان دارایی یک صندوق بیشتر باشد، مدیریت آن سخت‌تر می‌شود.
۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر در حال حاضر
در زمانی که این مقاله نوشته شده است ۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر به شرح زیر می‌باشد:
- اختصاصی بازارگردانی آرمان اندیش
- اختصاصی بازارگردانی آتیه باران
- اختصاصی بازارگردانی هوشمند آبان
- جسورانه یکم آرمان آتی
- صندوق سهامی پالایشی یکم
- جسورانه فناوری بازنشستگی
- اختصاصی بازارگردانی خبرگان اهداف
- اختصاصی بازارگردانی بهمن گستر
- اختصاصی بازارگردانی پست بانک ایران
- اختصاصی بازارگردانی آسمان زاگرس
نکته مهمی که وجود دارد این است که وضعیت این صندوق‌ها باتوجه به وضعیت شاخص کل تغییر می‌کند و همیشه در این پوزیشن ثابت نیستند.
نحوه ثبت نام در ۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر
برای اینکه بتوانید در این صندوق‌ها سرمایه گذاری کنید باید مدارک مورد( شناسنامه، کارت ملی، کد بورسی و…) را به مراکز مربوطه مثل بانک‌ها و یا کارگزاری‌ها ارائه کنید. همچنین باید مبلغی که قصد سرمایه گذاری دارید را به حساب مخصوص صندوق مورد نظر واریز کنید و فیش و یا رسید آن را به کارگزاری و یا بانک تحویل دهید. پس از اینکه در صندوق سرمایه گذاری کردید شما می‌توانید با وارد شدن به سایت صندوق مربوطه وضعیت دارایی و میزان سود و زیان خود را بررسی کنید.
جمع بندی
سرمایه گذاری در صندوق‌ها یکی بهترین راه‌های پس‌انداز و همچنین یکی از راه‌های جلوگیری از افت ارزش پول است. افرادی که وقت و دانش کافی برای وارد شدن به بازار سرمایه را ندارند بهتر است از صندوقهای سرمایه گذاری برای کسب سود کمک بگیرند. همچنین این افراد می‌توانند باتوجه به میزان ریسک پذیری که دارند در صندوقهای سرمایه گذاری مختلف سرمایه گذاری کنند. ممنون که تا انتها همراه من در دانشگاه کسب و کار بودید. اگر سوالی در خصوص صندوقهای سرمایه گذاری دارید می‌توانید در بخش نظرات از ما بپرسید.
