ورشکستگی کلمه‌ای است که تمام افرادی که قصد راه‌اندازی کسب و کار و یا سازمانی را دارند، از رخ دادن آن وحشت دارند. اما قانون تجارت راهکارهایی را پیشنهاد می‌دهد که باعث می‌شود تا حدودی از ترس ما کاسته شود. در این مقاله قرار است شما بطور کامل با کلمه ورشکستگی ، انواع آن، جرایم، مزایا و معایب و همچنین با یکسری راهکارها برای نجات از ورشکستگی آشنا شوید.
اگر شماهم جزو دسته افرادی هستید که قبل از شروع کسب و کار تمام جوانب مثبت و منفی آن‌را می‌سنجید، خواندن این مقاله را در سایت دانشگاه کسب و کار به شما پیشنهاد می‌کنم. همچنین اگر شما جزو دسته افرادی هستید که سازمانش در معرض ورشکستگی است، تا انتهای این مقاله همراه من باشید. زیرا راهکارهای سازنده‌ای قرار است به شما پیشنهاد شود.
تعریف کلی از ورشکستگی
ورشکستگی به معنای وضعیتی است که در آن یک شرکت، سازمان یا فرد ناتوان در پرداخت بدهی‌های خود می‌شود و از این رو اموال آنها مورد توجه اعتباراتوران، بدهکاران و قانونگذاران قرار می‌گیرد. در واقع، ورشکستگی به معنای عدم توانایی در پرداخت بدهی‌های از قبل تعیین شده به صورت موقت یا دائمی است.
این مفهوم به طور معمول در رابطه با شرکت‌ها و سازمان‌ها به کار می‌رود، اما می‌تواند برای افراد حقیقی نیز صدق کند. ورشکستگی می‌تواند به دلیل مشکلات مالی، عدم مدیریت صحیح، مشکلات در بازاریابی، عدم توانایی در رقابت با دیگران و غیره رخ دهد. به طور کلی، ورشکستگی ممکن است نشانه این باشد که یک شرکت یا فرد قادر به پرداخت بدهی‌های خود نیست و نیاز به اقداماتی برای بازسازی مالی دارد.
انواع مختلف ورشکستگی
ورشکستگی‌ها به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:
- ورشکستگی شرکتی
- ورشکستگی فردی
ورشکستگی شرکتی به معنی عدم توانایی یک شرکت در پرداخت بدهی‌هایش است. این مشکل معمولاً به دلیل بدهی‌های بزرگ و سرمایه کافی برای پرداخت آنها نبوده و گاهاً به دلیل مدیریت نامناسب شرکت رخ می‌دهد. در این موارد، شرکت ممکن است برای پرداخت بدهی‌های خود، اقدام به فروش دارایی‌هایش کند یا حتی به ورشکستگی بپیوندد.
ورشکستگی فردی نیز به معنی عدم توانایی فرد در پرداخت بدهی‌های خود است. در این حالت، فرد ممکن است به دلیل افزایش بدهی‌ها، افت درآمد، افزایش هزینه‌ها و یا دلایل دیگری نتواند بدهی‌های خود را پرداخت کند و در نتیجه به ورشکستگی برسد.
همچنین، ورشکستگی‌ها ممکن است در دو حالت پایانی یا موقت رخ دهند. ورشکستگی پایانی به معنی ورشکستگی دائمی است که شرکت یا فرد به دلیل عدم توانایی در پرداخت بدهی‌هایشان، مجبور به تسویه‌حساب و توقف کار شده‌اند. در مقابل، ورشکستگی موقت به معنی ورشکستگیی است که به دلیل عواملی مانند کاهش درآمد یا افزایش هزینه‌ها رخ می‌دهد و شرکت یا فرد موقتاً نتوانسته بدهی‌هایش را پرداخت کند. در این حالت، با اتخاذ اقداماتی مانند بازسازی مالی، می‌توان به وضعیت مالی بهتری برگشت.
مقالات پیشنهادی مرتبط: برای تکمیل دانسته‌های خودتان در این زمینه توصیه میکنیم مقالات خرید ارز دیجیتال، شاخص nupl و طلا فروشی تهران را در رسانۀ دانشگاه کسبوکار حتما مطالعه کنید.
معایبی که ورشکستگی دارد
ورشکستگی یک شرکت یا سازمان به معنای عدم توانایی آن برای پرداخت بدهی‌ها و بستانکاری‌های خود به طور کامل است. برخی از معایب ورشکستگی عبارتند از:
- از دست دادن اعتبار: شرکت‌هایی که ورشکست می‌شوند، معمولاً از دست دادن اعتبار در بازار و کاهش قابل توجه اعتماد سرمایه‌گذاران، مشتریان و سایر شرکای تجاری خود رنج می‌برند.
- از دست دادن منابع: bankruptcy می‌تواند منجر به از دست دادن منابعی مانند تجهیزات، اموال و محصولات نهایی یک شرکت شود.
- مسئولیت‌های حقوقی: شرکت‌هایی که ورشکست می‌شوند، ممکن است با دعاوی حقوقی مواجه شوند که می‌تواند تأثیرات مالی و ناامیدی را افزایش دهد.
- از کار افتادن کارکنان: شرکت‌هایی که ورشکست می‌شوند، ممکن است نتوانند به کارمندان خود حقوق و دستمزد بپردازند، در نتیجه کارکنان ممکن است بیکار شوند و در برخی موارد ممکن است با مشکلات مالی و شخصی روبرو شوند.
- خسارات اقتصادی: bankruptcy شرکت‌ها می‌تواند خسارات اقتصادی برای بازار، صنعت و کشور ایجاد کند. این ممکن است به دلیل از دست دادن اعتماد به بازار و تأثیر منفی بر روی رشد و توسعه اقتصاد کلان باشد.
مزایایی ورشکستگی چیست؟
bankruptcy به دو صورت فردی و سازمانی رخ می‌دهد، اما در هر دو صورت، معمولاً می‌تواند به صورتی باشد که برای طرفین درگیر، مزایایی نیز داشته باشد. در ادامه، به برخی از مزایای ورشکستگی در هر دو صورت فردی و سازمانی اشاره میکنیم:
مزایای ورشکستگی فردی:
- حفاظت از اموال: اگر فرد ورشکست شده باشد، برخی از اموال و دارایی‌های او می‌توانند محفوظ بمانند و در اختیار او باشند.
- آرامش فکری: فرد ورشکست شده ممکن است درگیری‌هایی مالی بسیار شدیدی را تجربه کند که با bankruptcy خود، این درگیری‌ها به پایان می‌رسند و او به آرامش فکری برسد.
- دوباره شروع کردن: با ورشکستگی، فرد می‌تواند از نو شروع کند و تجربیات و آموخته‌های جدیدی کسب کند.
مزایای ورشکستگی سازمانی:
- پاک شدن از بدهی‌ها: با bankruptcy، سازمان ممکن است از بسیاری از بدهی‌ها خلاص شود و دوباره از نو شروع کند.
- حفظ شغل: گاهی اوقات، با ورشکستگی، سازمان می‌تواند از از دست دادن شغل برخی کارمندان جلوگیری کند و آنها را در سازمان نگه دارد.
- بهبود عملکرد: ورشکستگی ممکن است سبب شود تا سازمان بعد از اینکه از بدهی‌ها خلاص شده، عملکرد بهتری داشته باشد و به سوددهی برسد.
مقالات پیشنهادی مرتبط: برای تکمیل دانسته‌های خودتان در این زمینه توصیه میکنیم مقالات 10 صندوق سرمایه گذاری برتر و کار تولیدی با سرمایه کم را در رسانۀ دانشگاه کسبوکار حتما مطالعه کنید.
انواع مختلف bankruptcy از دید قانون تجارت
از دید قانون تجارت ایران سه نوع bankruptcy وجود دارد که دلایلی مختلفی باعث بوجود آمدن این سه نوع bankruptcy شده است. همچنین حکم‌هایی که بابت این bankruptcy صادر می‌شود متفاوت می‌باشند. انواع ورشکستگی‌ها به شرح زیر می‌باشند:
- ورشکستگی به تقصیر
- ورشکستگی عادی
- ورشکستگی به تقلب
ورشکستگی به تقصیر چیست؟
bankruptcy به تقصیر به ورشکستگی گفته می‌شود که به دلیل نقض قوانین و مقررات مربوط به تجارت و یا عدم رعایت موازین حسابداری و مدیریتی صورت می‌گیرد. به عبارت دیگر، در این نوع ورشکستگی، عدم رعایت قوانین و مقررات تجاری و مالی توسط شخص حقوقی یا حقیقی موجب شکست bankruptcy آنها می‌شود.
مثال‌هایی از علل ورشکستگی به تقصیر شامل عدم پرداخت بدهی‌ها به موقع، نادیده گرفتن وضعیت مالی و مدیریتی شرکت، سوءاستفاده از منابع و توانایی‌های شرکت، اعطای وام‌های بی‌رویه و عدم توانایی در بازپرداخت آنها، و سوءاستفاده از اعتماد و اطمینان مشتریان می‌باشد.
حال اگر bankruptcy به تقصیر از جانب دادگاه اثبات شود، از سوی قانون یک مجازات اختصاصی نیز برای آن تعیین شده است و از ۶ ماه تا ۳ سال حبس برای عامل ورشکستگی شرکت صادر خواهد شد.
ورشکستگی عادی چیست؟
bankruptcy عادی به ورشکستگی گفته می‌شود که به دلیل عدم توانایی شرکت در پرداخت بدهی‌ها و بدهی‌هایش در زمان مقرر به وجود می‌آید. در این نوع ورشکستگی، شرکت یا سازمان موفق به تأمین سرمایه‌های لازم برای پرداخت بدهی‌هایش نشده و بنابراین به ورشکستگی می‌رسد.
مثال‌هایی از علل bankruptcy عادی شامل کاهش فروش و درآمد، افزایش هزینه‌های تولید و بهره‌وری نامناسب، افزایش بدهی‌ها و عدم توانایی در پرداخت بدهی‌ها در زمان مقرر، رقابت نامناسب با رقبای بازار و کاهش سهم بازار، و تحریم‌های بین‌المللی می‌باشد. bankruptcy عادی معمولاً با تصمیمات توافقی بین شرکت و بدهکاران آن، مثل تنظیم برنامه پرداخت بدهی‌ها، اعمال قیود بر تراکنش‌های شرکت، و یا فروش دارایی‌های شرکت برای پرداخت بدهی‌ها، قابل حل است.
در این نوع ورشکستگی، تاجر باید ظرف ۳ روز به دادگاه عمومی مراجعه کند و تمام اسناد و مدارک، صورت‌حساب‌های دارایی‌های فعلی و البته دفاتر تجاری خود را به دادگاه ارائه دهد. در این صورت و اگر خود فرد برای اعلام bankruptcy اقدام کند، قانون حمایت‌های مختلفی را برای او در نظر می‌گیرد.
مقالات پیشنهادی مرتبط: برای تکمیل دانسته‌های خودتان در این زمینه توصیه میکنیم مقالات ایزی تریدر، سرمایه گذاری روی خود و سامانه بام را در رسانۀ دانشگاه کسبوکار حتما مطالعه کنید.
ورشکستگی به تقلب چیست؟
ورشکستگی به تقلب به ورشکستگی گفته می‌شود که به دلیل تقلب و انحراف از مسیر قانونی و مشروع توسط صاحبان شرکت یا مدیران آن ایجاد می‌شود. در این نوع ورشکستگی، افراد مسئول به منظور برآورده کردن نیازهای مالی خود، با استفاده از ابزارهای غیرقانونی و در برخی موارد متقلبانه به شیوه‌ای که قانونی نیست، سعی در برداشتن سود و بهبود وضعیت مالی شرکت خود دارند.
به عنوان مثال، یک شرکت می‌تواند در حالتی که به وضعیت مالی مناسبی نرسیده است، با تقلب در محاسبه دارایی‌ها و بدهی‌ها یا تحریف اطلاعات مالی، سودی که در واقع وجود ندارد، به نمایش بگذارد و در نتیجه بتواند بدهی‌های خود را پرداخت کند یا اقداماتی را برای بهبود وضعیت خود انجام دهد. با افشای واقعیت، به وسیله بازرسی‌های مالی و اداری، این نوع ورشکستگی قابل شناسایی است و مسئولان آن مورد پیگرد قانونی قرار می‌گیرند.
در صورتی که ورشکستگی به تقلب از جانب دادگاه اثبات شود، عامل بوجود آمدن این ورشکستگی(تاجر و…) محکوم شده و از یک سال تا ۵ سال حبس در انتظار او خواهد بود.
چگونه اعلام bankruptcy کنیم؟
برای اعلام bankruptcy، شما باید به دفتر قضایی مربوطه در منطقه خود مراجعه کنید و فرم درخواست bankruptcy را تکمیل کنید. در این فرم باید اطلاعاتی مانند نوع ورشکستگی، دلایل آن، دارایی‌ها و بدهی‌های شما و شرکت یا سازمان شما را وارد کنید. در صورتی که شما یک شرکت یا سازمان را اداره می‌کنید، لازم است که اعلام ورشکستگی را به هیئت مدیره و سهامداران شما اعلام کنید. بعد از تکمیل فرم درخواست وbankruptcy، باید آن را به دفتر قضایی بدهید و هزینه‌های مربوطه را پرداخت کنید. سپس دفتر قضایی به شما یک شماره پرونده و یک تاریخ جلسه قضایی اعلام می‌کند. در جلسه قضایی، قاضی بررسی می‌کند که آیا شما واجد شرایط ورشکستگی هستید یا نه و در صورت تایید، یک کارگزار bankruptcy منصوب می‌شود که به مدیریت دارایی‌ها و پرداخت بدهی‌های شما می‌پردازد.
مقالات پیشنهادی مرتبط: برای تکمیل دانسته‌های خودتان در این زمینه توصیه میکنیم مقالات کسب و کار پردرآمد، سرمایه‌گذار، آموزش بورس و سرمایه‌گذاری با ریسک کم را در رسانۀ دانشگاه کسبوکار حتما مطالعه کنید.
آثار و نتایج اعلام bankruptcy
bankruptcy یک شرکت، آثار و نتایجی را در بر دارد که به طور مستقیم و غیرمستقیم بر کارکنان، سهامداران، مدیران، اعتبار شرکت و جامعه به عنوان یک کل تاثیر می‌گذارد. بعضی از این آثار و نتایج عبارتند از:
- بیکاری: در بسیاری از موارد، bankruptcy با تعداد زیادی از بیکاری همراه است. این موضوع می‌تواند بر کارکنان و خانواده‌های آنها تاثیر منفی بگذارد.
- افت اعتبار: bankruptcy شرکت، ممکن است باعث افت اعتبار آن شرکت در بازار شود و باعث شود که سهامداران و مشتریان از این شرکت دوری کنند.
- خسارت مالی: bankruptcy ممکن است منجر به خسارت مالی برای سهامداران و افراد دیگری که با شرکت در ارتباط هستند، شامل بستانکاران، مورد بیمه و بانک‌ها شود.
- افزایش هزینه‌ها: ورشکستگی باعث افزایش هزینه‌های مربوط به روند bankruptcy، از جمله هزینه‌های مربوط به دادگاه و وکیل می‌شود.
- تاثیرات اجتماعی: bankruptcy شرکت ممکن است باعث تاثیرات اجتماعی منفی بر محله‌ها و شهرها باشد که در آنها شرکت فعالیت می‌کند. به عنوان مثال، ممکن است باعث از بین رفتن مشاغل دیگر نزدیک به شرکت شود.
- فرصت برای بازگرداندن شرکت به شرایط عادی: ورشکستگی ممکن است باعث شود که شرکت از اشکال ساختاری و مالی پاک شود و به شرایط عادی برگردد.
راه‌های نجات برای ورشکست نشدن
bankruptcy یکی از موضوعاتی است که بسیاری از کسب و کارها با آن مواجه شده‌اند. در ادامه راه‌هایی برای نجات از ورشکستگی را برای شما شرح می‌دهیم:
- بررسی وضعیت مالی: برای نجات از ورشکستگی ابتدا باید وضعیت مالی شرکت خود را بررسی کنید و اینکه چرا به ورشکستگی رسیده‌اید را متوجه شوید. در این راه باید تمامی درآمدها و هزینه‌های شرکت را بررسی کنید و ببینید کدام قسمت‌ها مسئول ورشکستگی شما بوده‌اند.
- اعلام وضعیت: پس از بررسی وضعیت مالی شرکت، باید به بانک و سایر طرفین مربوطه اعلام وضعیت کنید. در این مرحله باید با بانک و بستانکاران مذاکره کنید و برای تعهدات قبلی خود راه‌حلی پیدا کنید.
- تخفیف بدهی‌ها: بعد از بررسی وضعیت مالی شرکت، می‌توانید با بستانکاران و بانک‌ها مذاکره کنید و برای تخفیف بدهی‌ها و تمدید زمان پرداخت اقدام کنید.
- کاهش هزینه‌ها: برای جلوگیری از ورشکستگی می‌توانید به کاهش هزینه‌ها و افزایش درآمد پرداخته و با تحلیل مجدد هزینه‌ها و بهینه‌سازی فرآیندها در شرکت خود، بتوانید بودجه را مدیریت کنید.
- جستجوی مشتری جدید: برای تامین درآمد می‌توانید به جستجوی مشتری جدید و افزایش فروش پرداخته و با تبلیغات و بازاریابی مناسب، بتوانید بیشتر به مشتریان دست یابید.
- افزایش سرمایه: برای جلوگیری از ورشکست شدن بهتر است شرکت یا سازمان با درنظر گرفتن یکسری استراتژی اقدام به افزایش سرمایه کند.
مقالات پیشنهادی مرتبط: برای تکمیل دانسته‌های خودتان در این زمینه توصیه میکنیم مقالات صرافی پینگی، صرافی ارزینجا و صرافی او ام پی فینکس را در رسانۀ دانشگاه کسبوکار حتما مطالعه کنید.
سخنی با شما دوست عزیز
این مقاله به پایان خود رسید و امیدوارم توانسته باشم دانش شما را در زمینه ورشکست شدن افزایش بدهم. باید بگویم که مدیریت یک سازمان و یا شرکت کاری بسیار دشوار است. برای اینکه بتوان از پس مدیریت کسب و کار خود بر بیاییم بهتر است قبل از اقدام به هر کاری عواقب مثبت و منفی آن کار را درنظر بگیریم. برای مثال اگر سازمانی ورشکست شد نباید اولین راه کار پیشنهادی او اعلام bankruptcy باشد. زیرا اعلام ورشکست شدن در کنار داشتن مزایا عواقب منفی جبران ناپذیری نیز دارد. بنابراین به شما پیشنهاد می‌دهم که تیم مدیریتی قوی و با تدبیری را برای سازمان خود تشکیل دهید.
ما در دانشگاه کسب و کار مقالات زیادی را در خصوص استراتژی‌های مدیریتی منتشر کردیم که خواندن این مقالات می‌تواند برای شما بسیار مفید باشد. همچنین شما می‌توانید از طریق بخش نظرات با ما در ارتباط باشید و سوالات خودرا از ما بپرسید. همچنین تشکر می‌کنم که تا انتها همراه من در دانشگاه کسب و کار بودید.
