رشته مدیریت امور بانکی، از ابتدا برای اکثر افراد جذابیتی خاص داشته و نمایانگر پول و ثروت بوده و . با توجه به اینکه کسانی که در حوزه بانکداری فعالیت می‌کنند، به منابع پولی نزدیک هستند، بیشتر مردم این انتظار را دارند که بتوانند از خدمات وام‌ها، اعتبارات و یا پاداش‌های چشمگیر استفاده کنند. همین موضوع باعث شده است که بیشتر افراد از ابتدا وارد مسیری از تحصیلات بشوند که انتهای آن به بانک و خدمات بانکی ختم شود. ولی این شغل در کنار مزایای زیادی که دارد، معایبی هم دارد که نمی‌توان از آنها چشم‌پوشی کرد.
بنابراین اگر شماهم جزو دسته افرادی هستید که تمایل زیادی برای وارد شدن به این رشته دارید، مطالعه این مقاله در سایت دانشگاه کسب و کار را از دست ندهید و تا انتها همراه من باشید.
معرفی رشته مدیریت امور بانکی
توصیف‌های مختلفی در مورد مدیریت بانکی وجود دارند. به طور کلی، مدیریت بانکی به فرآیند مدیریت فعالیت‌های قانونی بانک اشاره دارد. هدف اصلی این رشته، مدیریت مناسب فعالیت‌های مرتبط با اقتصاد و همچنین اجرای عملکردهای مدیریتی در حوزه بانکداری است. این رشته به علت مرتبط بودن با فعالیت‌های مالی و همچنین ارتباط با سایر حوزه‌ها مانند صنعت، کشاورزی، حمل و نقل و…، در بسیاری از صنایع و بخش‌ها کاربرد دارد. دانشجویان از تمامی سه گروه آزمایشی (ریاضی- تجربی- علوم انسانی) در این رشته پذیرش می‌شوند. دانشجویان تنها نیاز است که در هنگام انتخاب رشته دانشگاهی وارد یکی از رشته‌های حوزه‌ی مالی مانند، حسابداری، اقتصاد، مدیریت مالی، مدیریت بازرگانی و… شوند.
رشته مدیریت امور بانکی چه توانایی‌هایی لازم دارد؟
هنگامی که فردی قصد انتخاب رشته تحصیلی را دارد، اولین مرحله باید آن رشته مرتبط با شخصیت و روحیه او باشد. این مسئله برای تمامی رشته‌های تحصیلی از جمله روانشناسی، مهندسی کامپیوتر، پرستاری، داروسازی،مدیریت مالی، پزشکی، مهندسی پزشکی، رشته مدیریت بیمه، رشته مهندسی صنعتی صدق می‌کند. بنابراین رشته مدیریت بانکی نیز از این دسته رشته‌ها مستثنی نیست و نیازمند افرادی با روحیه خاص و مرتبط با این رشته را دارد.
برای مثال، فردی که قصد تحصیل در رشته مدیریت امور بانکی را دارد، باید این مسئله را بداند که پس از فارغ‌التحصیلی، باید در محیط‌های کاری سازمانی یا اداری با تایم کاری مشخص و با قوانین وزارت کار مشغول به کار شود. که معمولا ساعت کاری آن ۸ ساعت در طول روز و در پشت میز پیشخوان می‌باشد.
علاوه بر این، این فرد باید روحیه خوبی برای کار داشته باشد تا بتواند از پس چالش‌های پیش رو بربیاید. همچنین باید از اخلاق حرفه و نحوه رفتار درست با مشتریان برخوردار باشد.. زیرا در سیستم بانکی همواره حق مشتریان ارزیابی می‌شود و احترام به آنها امری واجب و مهم است. افرادی که علاقه‌مند به این رشته هستند، نیازمند پایه‌های قوی در ریاضیات هستند تا در امور حسابداری بتوانند موفق باشند.
با اینکه این رشته به دلیل یکنواختی کارها در طول دوران شغلی، ممکن است چالش‌های خود را داشته باشد، اما مزایاهای زیادی مانند استحکام شغلی، تسهیلات، و امنیت شغلی نیز به همراه دارد که امروزه در هر شغلی معمولاً موجود نیستند. به همین دلیل، انتخاب این رشته می‌تواند برای علاقه‌مندان به حوزه مالی و مدیریت، یک گزینه جذاب باشد.
مقالات مرتبط در حوزه مدیریت: برای تکمیل دانسته‌های خودتان توصیه می‌کنیم مقالات روانشناسی صنعتی و سازمانی و ماتریس بوستون را حتما مطالعه کنید.
مزایای رشته مدیریت امور بانکی
رشته مدیریت امور بانکی دارای مزایای متعددی است که می‌توان به آنها اشاره کرد:
- اشتغال پذیری و تقاضا: صنعت بانکی یکی از صنایع پررونق و پایدار در اقتصاد جوامع مختلف است. بنابراین فارغ‌التحصیلان این رشته از اشتغال پذیری بالا و فرصت‌های شغلی خوب برخوردارند.
- امنیت شغلی: بخش بانکی به دلیل نیاز به استحکام و پایداری، امنیت شغلی مناسبی را فراهم می‌کند. این به فارغ‌التحصیلان اجازه می‌دهد که به طور پایدار در حوزه‌ای که به شغل‌های دیگر می‌تواند تاثیر بگذارد، فعالیت کنند.
- پیشرفت و ترقی: با توجه به تکنولوژی‌های نوین و تغییرات مداوم در عرصه بانکی، فرصت‌های پیشرفت و ترقی برای افرادی که دارای تخصص در مدیریت امور بانکی هستند، فراهم است.
- تنوع شغلی: رشته مدیریت امور بانکی شامل مجموعه گسترده‌ای از حوزه‌ها و شغل‌ها از جمله مدیریت برنامه‌ها و پروژه‌های مالی، مدیریت منابع انسانی، مدیریت ریسک و مدیریت مالی می‌شود. این تنوع شغلی امکان انتخاب مسیرهای مختلف شغلی را برای فارغ‌التحصیلان فراهم می‌کند.
- حقوق و پاداش: بخش بانکی معمولاً حقوق و پاداش جذابی را به کارکنان خود ارائه می‌دهد، به خصوص افرادی که در موقعیت‌های مدیریتی قرار دارند.
- ارتباطات میان‌جهانی: صنعت بانکی به طور گسترده با اقتصاد جهانی و ارتباطات میان‌جهانی در ارتباط است. به همین دلیل، فراره‌التحصیلان این رشته می‌توانند در محیط‌های بین‌المللی و متنوعی کار کنند.
- توانمندی‌های تجاری: افرادی که در مدیریت امور بانکی مهارت‌های مالی، تجاری و مدیریتی قوی تربیت می‌کنند، می‌توانند این توانمندی‌ها را در زمینه‌های دیگر نیز بهره‌برداری کنند.
- رشد شخصی و حرفه‌ای: مدیریت امور بانکی ممکن است فرصت‌های زیادی برای رشد شخصی و حرفه‌ای فراهم کند، از جمله ارتقاء مهارت‌های مدیریتی، ارتباطات بین‌فردی و حل مسائل.
معایب و سختی رشته مدیریت امور بانکی
رشته مدیریت امور بانکی همچنین ممکن است دارای برخی معایب و سختی‌ها باشد که بهتر است قبل از انتخاب این رشته به آنها توجه کنید:
- فشار کاری: صنعت بانکی به دلیل ماهیت پویایی و تغییرات مداوم در بازارهای مالی، ممکن است با فشار کاری زیاد همراه باشد. فارغ‌التحصیلان این رشته باید ممکن است به فشارهای مالی، رقابت شدید و زمان‌بندی‌های دقیق تحت عنوان‌های مختلف مواجه شوند.
- مسئولیت‌پذیری: در مدیریت امور بانکی، تصمیم‌گیری‌های مهمی در زمینه مالی و سرمایه‌گذاری انجام می‌شود که مسئولیت بزرگی دارند. این مسئولیت‌پذیری ممکن است باعث فشار روحی و اعتماد به نفس کمتر در برخی افراد شود.
- رقابت شدید: به دلیل جذابیت بالای شغل‌های در این حوزه، رقابت برای ورود به بازار کار مدیریت امور بانکی می‌تواند بسیار شدید باشد، به خصوص در سطوح مدیریتی و کارهای مرتبط با مالی.
- تغییرات تکنولوژیکی: صنعت بانکی تحت تاHثیر تغییرات تکنولوژیکی قرار دارد و این ممکن است باعث نیاز به یادگیری مداوم و به‌روزرسانی مهارت‌ها شود.
- محدودیت‌های قوانین و مقررات: بخش بانکی با محدودیت‌ها و مقررات زیادی مواجه است که می‌تواند فرآیند کار و تصمیم‌گیری‌ها را پیچیده‌تر کند.
- فشردگی بودجه: در بسیاری از مواقع، بودجه‌های مدیریتی در بخش بانکی ممکن است فشرده و محدود باشند که باعث محدودیت در منابع و پروژه‌ها می‌شود.
- مسئولیت‌های اخلاقی: در بخش بانکی، تصمیم‌گیری‌ها و اعمال مالی ممکن است تاثیر زیادی بر مشتریان و جامعه داشته باشد، بنابراین اخلاقی بودن و رعایت حقوق مشتریان و افراد دیگر امری بسیار حیاتی است.
به طور کلی، رشته مدیریت امور بانکی از نظر فرصت‌های شغلی و امکانات پیشرفت جذاب است، اما باید توجه داشت که با چالش‌ها و مسئولیت‌های خود نیز همراه است. قبل از انتخاب این رشته، بهتر است از مزایا و معایب آن آگاهی داشته باشید و با توجه به علایق و استعدادهای خود تصمیم‌گیری کنید.
مقالات مرتبط در حوزه مدیریت: برای تکمیل دانسته‌های خودتان توصیه می‌کنیم مقالات CRM چیست، مدیریت ارتباط با مشتری و بهترین نرم افزار CRM را حتما مطالعه کنید.
بازار کار رشته مدیریت امور بانکی در ایران
فارغ‌التحصیلان رشته مدیریت امور بانکی در آینده می‌توانند در انواع حوزه‌های بانکداری بین‌المللی و داخلی مشغول به کار شوند. حوزه‌های بانکداری بین‌المللی شامل اموری چون صادرات، واردات، اسناد تجاری، اعتبارات بین‌المللی و … می‌شود. همچنین در حوزه‌های بانکداری داخلی نیز می‌توانند به مدیریت اعتبارات، سرمایه‌گذاری، سازماندهی و مدیریت شعب بانکی، ارائه خدمات مالی، اطلاعات و روابط عمومی مشغول شوند. فارغ‌التحصیلان این رشته می‌توانند سمت‌های مختلفی از جمله متصدی امور مالی، حسابداری، امور بانکی یا تحویل‌دار، رئیس بانک و… اشاره کرد.
فارغ‌التحصیلان این رشته به شرط داشتن مهارت و تجربه‌های کاری معمولا با مسئله بیکاری مواجه نمی‌شوند. چرا که بانک‌ها و نهادهای مالی همواره به نیروهای مجرب و متخصص برای مدیریت و اجرای امور خود نیاز دارند. این امکان به فارغ‌التحصیلان می‌دهد تا به عنوان کادر حرفه‌ای در حوزه مالی و بانکداری به فعالیت بپردازند و نقش مهمی در پیشرفت این صنعت‌ها ایفا کنند.
کارمند بانک چه وظایفی دارد؟
کارمندان بانک وظایف متنوعی را در حوزه‌های مختلف بانکی انجام می‌دهند. این وظایف بسته به پست و مسئولیت‌های آنها می‌تواند متفاوت باشد. در ادامه، برخی از وظایف رایج کارمندان بانک آورده شده است:
- پذیرش مشتریان: کارمندان بانک از مشتریان استقبال می‌کنند، سوالات آنها را پاسخ می‌دهند و به مشتریان در انجام تراکنش‌های مالی کمک می‌کنند. آنها مسئول ایجاد ارتباط اولیه با مشتریان هستند و سعی می‌کنند به نیازها و خواسته‌های آنها پاسخ دهند.
- انجام تراکنش‌های مالی: کارمندان بانک معاملات مالی مانند واریز، برداشت، انتقال وجه، پرداخت قبوض و… را انجام می‌دهند. آنها باید دقت و دانش کافی را در انجام این تراکنش‌ها داشته باشند.
- مشاوره مالی: کارمندان بانک به مشتریان خدمات مشاوره مالی ارائه می‌دهند. آنها می‌توانند به مشتریان در مورد محصولات بانکی مختلف مانند وام‌ها، سپرده‌ها، سرمایه‌گذاری و… راهنمایی کنند.
- مدیریت حساب‌ها: کارمندان بانک به مدیریت حساب‌های مشتریان اختصاص دارند. آنها باید اطلاعات مالی مشتریان را ثبت و بروزرسانی کنند و همچنین درخواست‌های مختلف مشتریان را پیگیری کنند.
- مدیریت اسناد و اطلاعات: کارمندان بانک باید اسناد و اطلاعات مرتبط با تراکنش‌ها و مشتریان را مدیریت کنند. این شامل ثبت، ذخیره و نگهداری اطلاعات می‌شود.
- پشتیبانی تلفنی و آنلاین: آنها ممکن است به مشتریان از طریق تلفن یا اینترنت پاسخ‌گویی کنند و درخواست‌های آنلاین را پردازش کنند.
- مدیریت ریسک و امنیت: کارمندان بانک باید نقاط ضعف امنیتی را شناسایی کنند و تلاش کنند تا از تقلب و سوءاستفاده از سیستم‌های بانکی جلوگیری کنند.
- مسئولیت‌های مدیریتی: در سطوح مدیریتی، کارمندان مسئولیت‌هایی مانند مدیریت تیم‌ها، برنامه‌ریزی منابع و اجرای سیاست‌ها را بر عهده دارند.
- آموزش مشتریان: کارمندان ممکن است به مشتریان در مورد نحوه استفاده از خدمات بانکی، نصب نرم‌افزارهای مرتبط و دیگر مهارت‌های مورد نیاز کمک کنند.
مقالات مرتبط در حوزه مدیریت: برای تکمیل دانسته‌های خودتان توصیه می‌کنیم مقالات رشته مدیریت مالی، ماتریس آیزنهاور و کتاب رهبری را حتما مطالعه کنید.
بازار کار مدیریت امور بانکی در دنیا
با توجه به اهمیت چشمگیر امور مالی در سراسر جهان، تقریباً در هر نقطه‌ای از جهان، فرصت‌های شغلی در حوزه بانکداری و مالی وجود دارد. این حقیقت باعث می‌شود که شهرها به منظور ایجاد این نیازهای شغلی، بازارهای بزرگی را در خود جای دهند. برخی از این شهرها دارای پتانسیل بیشتری نسبت به دیگران برای توسعه حوزه بانکداری و مالی هستند. براساس (تخمین‌های BLS بخش آمار کار ایالات متحده)، این حرفه با نرخ رشدی تا سال 2028 برابر با 16% رو به رشد خواهد بود.
همچنین می‌توان به بهترین شهرهایی که برای اشتغال در حوزه مدیریت امور بانکی مناسب هستند اشاره کرد. که این شهرها شامل لندن، نیویورک، هنگ کنگ، سنگاپور، توکیو، ژنو، بوستون، سئول و فرانکفورت می‌باشند. این شهرها به عنوان مراکز مالی بین‌المللی و با توجه به تنوع فعالیت‌های اقتصادی و مالی، برای کارآفرینان و متخصصان حوزه بانکداری فرصت‌های شغلی بی‌نظیری ارائه می‌کنند.
میزان درآمد بین المللی مدیریت امور بانکی
از تاریخ 2 ژوئن 2020 ، میانگین دستمزد سالیانه مدیران امور بانکی در ایالات متحده 61،691 دلار اعلام شد. در این حوزه، میزان متوسط حقوق پرداختی به یک مدیر بانک متفاوت است، اما این درآمد حداکثر تا 35،000 دلار می‌تواند برسد. این نشان می‌دهد که ممکن است فرصت‌های کمتری برای پیشرفت بر اساس سطح مهارت وجود داشته باشد، اما همچنان امکان افزایش دستمزد بر اساس مکان و تجربه‌های کاری سابق وجود دارد.
اصطلاحات مهم در رشته مدیریت امور بانکی
اصطلاحات و مفاهیم مهمی که در رشته مدیریت امور بانکی استفاده می‌شوند به شرح زیر است:
- بانکداری: فعالیت‌ها و عملکردهای مرتبط با جمع‌آوری و تسهیل انتقال وجه، اعطای وام و خدمات مالی به افراد و شرکت‌ها.
- اقتصاد مالی: مطالعه ارتباطات مالی، بازارهای سرمایه، نظام بانکی و سایر مؤسسات مالی در اقتصاد.
- مدیریت ریسک: برنامه‌ریزی و اجرای راهبردها برای کاهش ریسک‌های مرتبط با عملیات بانکی و مالی.
- اعتبار سنجی: فرآیند تحلیل و ارزیابی قابلیت پرداخت وام‌ها توسط افراد یا شرکت‌ها.
- مدیریت دارایی‌ها: مدیریت و کنترل دارایی‌های بانکی، مانند وام‌ها، سهام و اوراق بهادار.
- بورس اوراق بهادار: بازاری که در آن اوراق بهادار خرید و فروش می‌شوند.
- ارزیابی سهام: مطالعه و تحلیل عوامل مؤثر بر ارزش سهام شرکت‌ها.
- مدیریت مالی: برنامه‌ریزی و کنترل مالیات‌ها، سرمایه‌گذاری‌ها و منابع مالی.
- بدهی‌ها و اعتبارات: تسهیل تسویه بدهی‌ها و اعطای اعتبارات مختلف به مشتریان.
- بانک مرکزی: نهادی که مسئول نظارت بر نظام بانکی یک کشور است و سیاست‌های پولی را اجرا می‌کند.
- اوراق قرضه: اوراق بهاداری که نشان‌دهنده بدهی‌های دولت و شرکت‌ها به سرمایه‌گذاران هستند.
- تجارت بین‌المللی: فعالیت‌ها و مبادلات تجاری بین کشورها که نیازمند خدمات مالی و بانکی هستند.
دروس عمومی مدیریت بانک
- جغرافیای اقتصادی ایران
- اقتصاد خرد، اقتصاد کلان
- آمار و کاربرد آن در مدیریت
- حقوق اساسی
- حقوق و مقررات مدنی
- حقوق تجارت
- حسابداری صنعتی و1 و2
- حسابرسی 1
- مدیریت مالی 1و 2
- حسابداری مالیاتی
- روانشناسی عمومی
- ریاضیات و کاربرد آن در مدیریت 1 و2
- مالیه عمومی و خط مشی مالی دولت ها
- تنظیم و کنترل بودجه دولتی
- مبانی سازمان و مدیریت
- مدیریت منابع انسانی.
- مدیریت رفتار سازمانی
- پژوهش عملیات 1 و 2
- مبانی و کاربرد کامپیوتر در مدیریت
- روش های تحقیق و ماخذ شناسی
لیست دروس تخصصی مدیریت بانک
- بانکداری داخلی 1و 2
- توسعه اقتصادی و برنامه ریزی
- پول و بانک
- نظریه های پول
- حسابرسی داخلی بانک ها
- سازمان های مالی و پولی بین المللی
- ارزیابی طرح های اقتصادی
- بانکداری خارجی 1و2
- زبان تخصصی بانکداری 1 و 2
- امور مالی بین المللی
- اصول بانکداری
دانشگاه‌های مدیریت امور بانکی در ایران
- موسسه غیرانتفاعی خاتم – تهران
- موسسه غیرانتفاعی بصیر – آبیک
- موسسه غیرانتفاعی تاکستان – تاکستان استان قزوین
- موسسه غیرانتفاعی تابران – مشهد
- دانشگاه غیرانتفاعی چابهار
- دانشگاه غیرانتفاعی علم و هنر – یزد (محل تحصیل واحد یزد)
- موسسه غیرانتفاعی آذرآبادگان – ارومیه
- موسسه غیرانتفاعی المهدی مهر – اصفهان (ویژه خواهران)
- موسسه غیرانتفاعی امام جواد– یزد
- موسسه غیرانتفاعی امین – فولاد شهر اصفهان
- موسسه غیرانتفاعی حکیم جرجانی – گرگان
- موسسه غیرانتفاعی حکیمان – بجنورد
- موسسه غیرانتفاعی راه دانش – بابل
- موسسه غیرانتفاعی راهبرد شمال – رشت
- موسسه غیرانتفاعی سمنگان – آمل
- موسسه غیرانتفاعی شرق گلستان – گنبدکاووس
- موسسه غیرانتفاعی شکوه شرق – زاهدان (ویژه خواهران)
- موسسه غیرانتفاعی علم و فن – ارومیه
- موسسه غیرانتفاعی فرهیختگان – کرمان
- موسسه غیرانتفاعی قدیر – لنگرود
- موسسه غیرانتفاعی قشم
- موسسه غیرانتفاعی گلستان – گرگان
- موسسه غیرانتفاعی مهر – کرمان
- موسسه غیرانتفاعی هشت بهشت – اصفهان.
بهترین دانشگاه‌های دنیا در رشته مدیریت بانکی
- دانشگاه هاروارد
- دانشگاه آکسفورد
- دانشگاه شیکاگو
- دانشگاه کمبریج
- دانشگاه پنسیلوانیا
- دانشگاه کالیفرنیا – برکلی
- دانشگاه نیویورک
- دانشگاه تجارت لندن
- دانشگاه کلمبیا
- موسسه فناوری ماساچوست
مقالات مرتبط در حوزه مدیریت: برای تکمیل دانسته‌های خودتان توصیه می‌کنیم مقالات تعریف مدیر، انواع سازمان، اصول مدیریت ژاپنی و رهبری لوین را حتما مطالعه کنید.
خلاصه مقاله رشته مدیریت امور بانکی
رشته مدیریت امور بانکی شامل مطالعه و کار در حوزه‌های مرتبط با بانکداری، مدیریت مالی، مدیریت منابع انسانی، بازارهای مالی، تجارت بین‌المللی، مدیریت ریسک، تکنولوژی در بانکداری، قوانین و مقررات بانکی، مدیریت استراتژیک و مدیریت مشتریان می‌باشد. فارغ‌التحصیلان این رشته می‌توانند در بانک‌ها، مؤسسات مالی، شرکت‌های مشاوره‌ای و صنایع مرتبط به عنوان مدیران و متخصصان مالی فعالیت کنند.
ممنون که تا انتها همراه من در دانشگاه کسب و کار بودید. امیدوارم توانسته باشم به سوالاتی که در ذهن داشتید پاسخ کامل بدهم. همچنین شما می‌توانید از طریق بخش نظرات با تیم دانشگاه کسب و کار در ارتباط باشید و سوالات خود را از ما بپرسید.
