همه چیز درباره استیبل کوین ارز دیجیتال پایدار+ 4 راه درآمدزایی مطمئن

استیبل کوین‌ها نوعی ارز دیجیتال هستند که بر خلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر که نوسانات قیمتی قابل توجهی را تجربه می‌کنند، عمل می‌کنند و هدفشان ایجاد ثبات در ارزش است. آن‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که ارزش نسبتاً ثابتی را در برابر یک معیار خاص مانند یک ارز فیات مانند دلار آمریکا یا سبدی از دارایی‌ها حفظ کنند. هدف اصلی استیبل کوین‌ها رسیدگی به نوسانات و عدم قطعیت ذاتی مرتبط با ارزهای دیجیتال سنتی مانند بیت کوین یا اتریوم است.

در واقع استیبل کوین‌ها با پیوند دادن ارزش خود به یک دارایی خارجی یا ترکیبی از دارایی‌ها، وسیله مبادله و ذخیره ارزش قابل پیش بینی و قابل اعتمادتری را ارائه می‌دهند.

اگر شما هم علاقه‌مند به این موضوع هستید پیشنهاد می‌کنیم تا انتهای این مقاله همراه تیم دانشگاه کسب و کار بمانید. چرا که در این مقاله از مجموعه مقالات دانشگاه کسب و کار به صورت کامل استیبل کوین‌ها را مورد بررسی قرار می‌دهیم و با انواع آن آشنا می‌شویم.

نگاهی به تاریخچه استیبل کوین‌ها در فضای ارز دیجیتال

تاریخچه استیبل کوین‌ها در فضای ارزهای دیجیتال را می‌توان به روزهای اولیه کریپتوکارنسی‌ها ربط داد. در حالی که مفهوم ارز دیجیتال باثبات از قبل وجود داشت، توسعه استیبل کوین‌هایی که امروزه آن‌ها را می‌شناسیم، پس از بحران مالی جهانی در سال 2008 مورد توجه قرار گرفت. حال در ادامه درباره تاریخچه ایجاد استیبل کوین در ارز دیجیتال یک مرور کلی می‌کنیم تا با آن بیشتر آشنا شوید.

• نگاهی به ایجاد ایده استیبل کوین

ایده ایجاد یک ارز دیجیتال پایدار به عنوان پاسخی به نوسانات شدید قیمتی که توسط ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین تجربه شده بود، پدیدار شد. نوسانات ارزش بیت کوین باعث شد که مردم از آن برای تراکنش‌های روزانه کمتر استفاده کنند و مانع پذیرش آن به عنوان یک ارز اصلی شود.

• اولین تلاش برای ایجاد استیبل کوین
  

در سال 2012، اولین پروژه قابل توجه استیبل کوین به نام BitShares توسط دانیل لاریمر راه اندازی شد. هدف BitShares ایجاد یک پلتفرم مبادله غیرمتمرکز با دارایی‌های دیجیتالی پایدار به نام BitUSD، BitEUR، و BitCNY، متصل به ارزهای فیات مربوطه خود بود. در حالی که BitShares این مفهوم را نشان داد، در حفظ ثبات قیمت با چالش‌هایی مواجه شد.

• ظهور تتر یا همان USDT

تتر که در سال 2014 راه اندازی شد، نقطه عطف مهمی در توسعه استیبل کوین‌ها بود. در واقع تتر مفهوم یک استیبل کوین با وثیقه فیات را معرفی کرد که در ابتدا با دلار آمریکا مرتبط بود. تتر به عنوان وسیله‌ای برای انتقال ارزش بین یک صرافی ایرانی یا خارجی ارزهای دیجیتال محبوبیت پیدا کرد و جایگزینی پایدار برای ارزهای دیجیتال ناپایدار بود.

• تنوع مدل‌های استیبل کوین

در سال‌های بعد، پروژه‌های استیبل کوین مدل‌های مختلفی را برای دستیابی به ثبات بررسی کردند. MakerDAO که در سال 2017 راه اندازی شد، مفهوم استیبل کوین‌های دارای وثیقه رمزنگاری شده را با استیبل کوین برجسته خود به نام دای معرفی کرد. دای توسط یک موقعیت بدهی وثیقه‌ای (CDP) اتریوم پشتیبانی می‌شد که به کاربران امکان می‌داد با قفل کردن اتریوم، استیبل کوین تولید کنند.

• گسترش اکوسیستم استیبل کوین

پس از موفقیت تتر و دای، پروژه‌های استیبل کوین متعددی پدید آمدند که رویکردهای مختلفی را برای ثبات ارائه می‌کردند. برخی از پروژه‌ها مکانیسم‌های الگوریتمی مانند Basis (که قبلاً Basecoin نامیده می‌شد) را اتخاذ کردند که هدف آن حفظ ارزش پایدار از طریق ترکیبی از گسترش و انقباض عرضه بود.

• بررسی نظارتی

همان‌طور که استیبل کوین‌ها به شهرت رسیدند، به دلیل نگرانی‌های پیرامون شفافیت، حفاظت از سرمایه گذار و خطرات بالقوه برای ثبات مالی، توجه نهادهای نظارتی را به خود جلب کردند. ماهیت استیبل کوین‌هایی که توسط ارزهای فیات پشتیبانی می‌شوند، سؤالاتی را در مورد روابط بانکی، حسابرسی و یکپارچگی ذخایر به وجود آورده‌اند.

• رشد ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC)

در سال‌های اخیر، بانک‌های مرکزی در سرتاسر جهان به طور فعال ایجاد ارزهای دیجیتال خود را که به عنوان ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) شناخته می‌شوند، بررسی کرده‌اند. هدف CBDCها ارائه یک ارز دیجیتال پایدار و با حمایت دولت است که مرز بین ارزهای سنتی فیات و استیبل کوین‌ها را محو می‌کند.

• پیشرفت‌ها و ادغام

توسعه استیبل کوین به تکامل خود ادامه داده است و پیشرفت‌هایی در فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند را شامل می‌شود. پروژه‌های جدیدی ظهور کرده‌اند که مکانیسم‌های ثبات بهبود یافته و افزایش شفافیت را از طریق ممیزی لحظه‌ای ذخایر وثیقه ارائه می‌دهند.

• پذیرش جریان اصلی و تأثیر صنعت

استیبل کوین‌ها در اکوسیستم ارزهای دیجیتالی پذیرفته شده‌اند. آن‌ها به ابزاری ضروری برای معامله‌گران، سرمایه‌گذاران و افرادی تبدیل شده‌اند که به دنبال یک ذخیره قابل اعتماد از ارزش و وسیله‌ای برای انجام معاملات بدون نوسانات مرتبط با ارزهای دیجیتال سنتی هستند.

شایان ذکر است که تاریخچه ایجاد استیبل کوین در ارز دیجیتال یک فرایند مداوم است. با تکامل این فناوری، مدل‌ها، مقررات و پیشرفت‌های جدید، چشم‌انداز استیبل کوین‌ها را شکل می‌دهند و به طور بالقوه بر آینده ارزهای دیجیتال و سیستم‌های مالی در سطح جهانی تأثیر می‌گذارند.

سه هدف اصلی ایجاد استیبل کوین در ارز دیجیتال

اهداف ایجاد یک استیبل کوین در حوزه ارز دیجیتال را می‌توان به طور کلی در سه حوزه اصلی دسته بندی کرد: ثبات، دسترسی و کارایی! بیایید هر یک از این اهداف را با جزئیات بیشتری در ادامه بررسی کنیم. تا انتهای این مقاله تیم دانشگاه کسب و کار را همراهی کنید.

1. ثبات در استیبل کوین

یکی از اهداف اولیه یک استیبل کوین، حفظ یک ارزش پایدار نسبت به یک معیار یا دارایی خاص است. ارزهای دیجیتال سنتی مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل نوسانات خود شناخته می‌شوند، که می‌تواند استفاده از آن‌ها را به عنوان یک وسیله مبادله یا ذخیره ارزش چالش برانگیز کند. هدف استیبل کوین‌ها رفع این مشکل از طریق ایجاد ثبات قیمت است. این کار معمولاً با پیوند دادن ارزش آن‌ها به یک ارز فیات (به عنوان مثال، دلار آمریکا) یا سبدی از دارایی‌ها (به عنوان مثال، ترکیبی از ارزها یا کالاهای مختلف) انجام می‌شود. این ثبات، استیبل کوین‌ها را برای تراکنش‌های روزمره قابل اعتمادتر می‌کند و خطر نوسانات ناگهانی ارزش را کاهش می‌دهد.

2. دسترسی در استیبل کوین

یکی دیگر از اهداف مهم استیبل کوین‌ها، افزایش دسترسی به ارزهای دیجیتال است. استیبل کوین‌ها شکاف بین سیستم‌های مالی سنتی و شبکه‌های بلاک چین غیرمتمرکز را پر می‌کنند. آن‌ها افراد، مشاغل و مؤسسات را قادر می‌سازند تا در اکوسیستم‌های مبتنی بر بلاک چین شرکت کنند، بدون اینکه در معرض همان سطح نوسانات مرتبط با ارزهای دیجیتال قرار گیرند. استیبل کوین‌ها را می‌توان به‌عنوان وسیله‌ای قابل پیش‌بینی‌تر و قابل‌اعتمادتر برای مبادله، تسهیل تراکنش‌های برون مرزی، حواله‌ها و ارائه خدمات مالی به جمعیت‌های فاقد بانک که ممکن است به خدمات بانکداری سنتی دسترسی نداشته باشند، استفاده کرد.

3. کارایی استیبل کوین

استیبل کوین‌ها همچنین برای بهبود کارایی در فضای ارز دیجیتال تلاش می‌کنند. تراکنش‌های مالی سنتی، به‌ویژه نقل و انتقالات برون مرزی، می‌تواند کند، پرهزینه و در معرض واسطه‌ها باشد. استیبل کوین‌های ساخته شده بر روی فناوری بلاک چین، پتانسیل معاملات سریع‌تر و ارزان‌تر را با کاهش اصطکاک ارائه می‌دهند. با استفاده از مزایای فناوری دفتر کل توزیع شده، استیبل کوین‌ها می‌توانند تراکنش‌های همتا به همتا را تسهیل کنند، فرایندهای پرداخت را ساده کرده و وابستگی به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا پردازشگرهای پرداخت را کاهش دهند. این افزایش کارایی پتانسیل ایجاد تحول در صنایع مختلف از جمله مالی، مدیریت زنجیره تأمین و تجارت بین‌المللی را دارد.

به طور کلی، اهداف اولیه ایجاد یک استیبل کوین در ارز دیجیتال، ایجاد ثبات، افزایش دسترسی و بهبود کارایی در چشم انداز مالی در حال تحول است. با دستیابی به این اهداف، استیبل کوین‌ها با هدف گسترش موارد استفاده و پذیرش ارزهای دیجیتال، راه را برای یک اکوسیستم مالی فراگیر، کارآمد و مرتبط‌تر هموار می‌کنند.

نگاهی به انواع مختلف استیبل کوین‌ها

انواع مختلفی از استیبل کوین‌ها در حوزه ارز دیجیتال وجود دارد که هر کدام از مکانیسم‌های مختلفی برای دستیابی به ثبات قیمت استفاده می‌کنند. در ادامه دسته بندی کلی استیبل کوین‌ها را برای شما آورده‌ایم. همراه ما بمانید.

• استیبل کوین‌های وثیقه شده فیات

این استیبل‌کوین‌ها توسط ذخایر ارزهای فیات مانند دلار آمریکا، یورو یا سایر ارزهای صادر شده توسط دولت، که در حساب‌های بانکی یا نهادهای نگهبانی نگهداری می‌شوند، پشتیبانی می‌گردند. ارزش استیبل کوین مستقیماً با ارزش ارز فیات پایه با نسبت 1:1 مرتبط است. نمونه‌هایی از استیبل کوین‌های دارای وثیقه فیات عبارت‌اند از Tether (USDT)، USD Coin (USDC) و TrueUSD (TUSD) .

• استیبل کوین‌های دارای وثیقه کالا

برخی از استیبل کوین‌ها توسط دارایی‌های فیزیکی یا کالاهایی مانند طلا یا سایر فلزات گران‌بها پشتیبانی می‌شوند. ارزش استیبل کوین به ارزش کالای اساسی مرتبط است. این استیبل کوین‌ها نمایش دیجیتالی کالا را ارائه می‌دهند و هدف آن‌ها حفظ ثبات قیمت نسبت به دارایی است. نمونه‌هایی از استیبل کوین‌های دارای وثیقه کالا شامل Digix (DGX) است که توسط طلای فیزیکی پشتیبانی می‌گردد.

• استیبل کوین‌های دارای وثیقه ارزهای دیجیتال

این استیبل کوین‌ها توسط ذخایر سایر ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شوند. ارزش استیبل کوین معمولاً از طریق وثیقه‌گذاری اضافی حفظ می‌شود، جایی که ارزش ارز دیجیتال وثیقه شده بالاتر از ارزش استیبل کوین است. هدف این استیبل کوین‌ها ایجاد ثبات با تکیه بر ارزش ارزهای دیجیتال وثیقه شده است. DAI MakerDAO که توسط اتریوم پشتیبانی می‌شود، نمونه‌ای از یک استیبل کوین دارای وثیقه ارزهای دیجیتال است.

• استیبل کوین‌های الگوریتمی

در واقع استیبل کوین‌های الگوریتمی به پشتوانه وثیقه متکی نیستند، بلکه از مکانیسم‌های الگوریتمی برای تثبیت قیمت خود استفاده می‌کنند. آن‌ها از الگوریتم‌ها، قراردادهای هوشمند و مکانیسم‌های بازار برای مدیریت عرضه و تقاضای استیبل‌کوین با هدف حفظ ثبات قیمت استفاده می‌کنند. استیبل کوین‌های الگوریتمی، عرضه را بر اساس شرایط بازار، معمولاً از طریق مکانیسم‌های استخراج یا سوزاندن، تنظیم می‌کنند. Basis (که قبلاً به عنوان Basecoin شناخته می‌شد) نمونه‌ای از یک استیبل کوین الگوریتمی است.

• استیبل کوین‌های ترکیبی

برخی از استیبل کوین‌ها عناصر مکانیسم‌های متعددی را برای دستیابی به ثبات قیمت ترکیب می‌کنند. آن‌ها ممکن است از ترکیبی از فیات، کالاها یا ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه استفاده کنند و یا از مکانیسم‌های الگوریتمی در کنار وثیقه برای تثبیت ارزش خود استفاده کنند. TerraUSD (UST) نمونه‌ای از یک استیبل کوین ترکیبی است که مکانیزم‌های وثیقه فیات و الگوریتمی را ترکیب می‌کند.

توجه به این نکته ضروری است که هر نوع استیبل کوین مزایا، معایب و خطرات خاص خود را دارد. مکانیسم خاصی که توسط یک استیبل کوین استفاده می‌شود عواملی مانند ثبات، شفافیت، ریسک وثیقه و پیامدهای نظارتی را تعیین می‌کند. درک مکانیسم و ​​ارزیابی ثبات، شفافیت و اعتبار صادرکننده استیبل کوین قبل از درگیر شدن با یک استیبل کوین خاص بسیار مهم است.

دلایل هزینه پایین تراکنش در معاملات استیبل کوین

استیبل کوین‌ها به دلیل چندین عامل کلیدی، پتانسیل هزینه‌های پایین تراکنش در معاملات ارز دیجیتال را ارائه می‌دهند. در ادامه این عوامل کلیدی را دقیق‌تر بررسی می‌کنیم.

• فناوری بلاک چین در استیبل کوین

استیبل کوین‌ها معمولاً بر اساس فناوری بلاک چین ساخته می‌شوند که یک سیستم دفتر کل غیرمتمرکز و توزیع شده است. بلاک چین امکان انجام تراکنش‌های همتا به همتا را بدون نیاز به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا پردازشگرهای پرداخت فراهم می‌کند. با حذف واسطه‌ها می‌توان هزینه‌های تراکنش را به میزان قابل توجهی کاهش داد.

• تسویه کارآمد با استیبل کوین

استیبل کوین‌ها از سرعت و کارایی شبکه‌های بلاک چین برای تسویه سریع تراکنش‌ها استفاده می‌کنند. سیستم‌های مالی سنتی اغلب شامل واسطه‌های متعدد، فرایندهای تسویه حساب پیچیده و تأخیر به دلیل تفاوت‌های منطقه زمانی هستند. در مقابل، تراکنش‌های استیبل کوین را می‌توان مستقیماً روی بلاک چین پردازش کرد و در نتیجه زمان تسویه سریع‌تر است و هزینه‌های کمتری را به همراه دارد.

• هزینه‌های زیرساخت کمتر در استیبل کوین

استیبل کوین‌ها می‌توانند روی زیرساخت‌های بلاک چین موجود مانند اتریوم که زیرساخت‌های لازم را برای تراکنش‌های ایمن و کارآمد فراهم می‌کند، کار کنند. این زیرساخت‌ها عموماً باز و در دسترس هستند و کاربران را قادر می‌سازد تا از شبکه‌های موجود بدون نیاز به سرمایه‌گذاری گسترده در ساخت سیستم‌های پرداخت جدید استفاده کنند. این امر هزینه‌های مرتبط با توسعه و نگهداری زیرساخت‌های اختصاصی را کاهش می‌دهد.

• کاهش کارمزد تراکنش‌های فرامرزی

استیبل کوین‌ها می‌توانند تراکنش‌های برون مرزی را با کارمزدهای کاهش یافته در مقایسه با روش‌های سنتی تسهیل کنند. هنگام استفاده از استیبل کوین برای نقل و انتقالات بین‌المللی، نیاز به تبدیل ارزهای متعدد و کارمزدهای مربوطه را می‌توان حذف یا به حداقل رساند. استیبل کوین‌ها می‌توانند انتقال مستقیم همتا به همتا، دور زدن واسطه‌ها و کاهش هزینه‌های مربوط به تبدیل ارز و نقل و انتقالات بین‌المللی را فراهم کنند.

• ویژگی‌های قابل برنامه ریزی با استیبل کوین

برخی از استیبل کوین‌ها بر روی پلتفرم‌های قرارداد هوشمند مانند اتریوم ساخته شده‌اند که امکان ایجاد پول قابل برنامه ریزی را فراهم می‌کند. این بدان معناست که استیبل کوین‌ها می‌توانند ویژگی‌های مختلفی مانند پردازش خودکار پرداخت، نقل و انتقالات مشروط یا خدمات امانی را در خود جای دهند که همگی از طریق قراردادهای هوشمند اجرا می‌شوند. در واقع این ویژگی‌های قابل برنامه‌ریزی می‌توانند کارایی تراکنش را افزایش داده و هزینه‌ها را با خودکار کردن فرایندهای پیچیده که در غیر این صورت به مداخله دستی یا واسطه‌ها نیاز دارند، کاهش دهند.

توجه به این نکته مهم است که در حالی که استیبل کوین‌ها پتانسیل ارائه هزینه‌های تراکنش پایین را دارند، هزینه‌های واقعی می‌تواند بسته به استیبل کوین خاص، شبکه بلاک چین مورد استفاده، حجم تراکنش و تراکم شبکه متفاوت باشد. علاوه بر این، استیبل کوین‌ها ممکن است هزینه‌های دیگری نیز با صدور، بازخرید یا استفاده در پلتفرم‌ها یا خدمات خاص داشته باشند. بنابراین، در نظر گرفتن استیبل کوین خاص و اکوسیستم مربوطه برای درک کامل هزینه‌های تراکنش ضروری است.

قراردادهای هوشمند در معاملات استیبل کوین

هنگام استفاده از استیبل کوین در معاملات ارز دیجیتال، قراردادهای هوشمند نقش مهمی در تسهیل و خودکارسازی جنبه‌های مختلف فرایند معاملات دارند. قراردادهای هوشمند قراردادهایی هستند که به صورت خودکار اجرا می‌شوند و شرایط توافق نامه به طور مستقیم در کد نوشته شده است. آن‌ها به طور خودکار شرایط و ضوابط قرارداد را اجرا می‌کنند و نیاز به واسطه را از بین می‌برند و شفافیت و کارایی را تضمین می‌کنند. در ادامه نحوه استفاده به صورت کلی از قراردادهای هوشمند در معاملات، هنگامی که استیبل کوین‌ها درگیر هستند را آورده‌ایم.

• اجرای معاملات با استیبل کوین

قراردادهای هوشمند را می‌توان برای اجرای معاملات به صورت خودکار در صورت برآورده شدن شرایط از پیش تعریف شده مورد استفاده قرار داد. به عنوان مثال، زمانی که قیمت توافق شده برای یک دارایی به یک سطح خاص می‌رسد، می‌توان یک قرارداد هوشمند را طوری برنامه ریزی کرد که معامله‌ای بین دو طرف انجام دهد. این امکان اجرای فوری تجارت را بدون نیاز به مداخله دستی فراهم می‌کند.

• خدمات امانی با استیبل کوین

قراردادهای هوشمند می‌توانند به عنوان عوامل امانی عمل کنند و استیبل کوین‌ها را تا زمانی که شرایط خاصی به وجود آید نگه دارند. به عنوان مثال، در یک سناریوی معاملاتی همتا به همتا، یک قرارداد هوشمند می‌تواند استیبل کوین‌ها را از خریدار بگیرد و تا زمانی که فروشنده دارایی را منتقل می‌کند، پیش خود نگه دارد و سپس به فروشنده منتقل کند. در واقع هنگامی که هر دو طرف تعهدات خود را انجام می‌دهند، قرارداد هوشمند به طور خودکار استیبل کوین‌ها را برای فروشنده و دارایی را برای خریدار آزاد می‌کند. این کار باعث می‌شود دو طرف قرارداد به یکدیگر اعتماد کنند و معامله آن‌ها کاملاً ایمن باشد.

• تسویه خودکار با استیبل کوین

قراردادهای هوشمند می‌توانند فرایندهای تسویه حساب را با انتقال خودکار استیبل کوین‌ها پس از تکمیل شرایط از پیش تعریف شده، خودکار کنند. این امر زمان تسویه حساب را کاهش می‌دهد و خطر خطای انسانی یا تاخیرهای مرتبط با روش‌های تسویه دستی را از بین می‌برد.

• صرافی‌های غیرمتمرکز

قراردادهای هوشمند در تقویت صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)، که در آن کاربران می‌توانند مستقیماً بدون واسطه، استیبل کوین‌ها و سایر دارایی‌های دیجیتالی را معامله کنند، بسیار مفید هستند. DEXها برای ایجاد دفتر سفارش، مطابقت با خریداران و فروشندگان، انجام معاملات و مدیریت انتقال دارایی‌ها و استیبل کوین‌ها بین طرفین به قراردادهای هوشمند متکی هستند.

• تأمین نقدینگی با استیبل کوین

قراردادهای هوشمند را می‌توان در پروتکل‌های خودکارسازی بازار برای تأمین نقدینگی جفت‌های معاملاتی شامل استیبل کوین‌ها مورد استفاده قرار داد. ارائه دهندگان نقدینگی، استیبل کوین‌ها و سایر دارایی‌ها را در قراردادهای هوشمند سپرده گذاری می‌کنند، که برای تسهیل تجارت در صرافی‌های غیرمتمرکز استفاده می‌شود. در مقابل، ارائه دهندگان نقدینگی بر اساس سهم خود در استخر نقدینگی، کارمزد یا پاداش دریافت می‌کنند.

• توکن سازی و مالکیت جزئی به وسیله استیبل کوین

استیبل کوین‌ها همچنین می‌توانند در قراردادهای هوشمند برای نشان دادن مالکیت دارایی‌های دنیای واقعی از طریق توکن سازی استفاده شوند. به عنوان مثال، املاک و مستغلات، کالاها یا سایر دارایی‌های ارزشمند را می‌توان دیجیتالی کرد و به بخش‌هایی تقسیم کرد که توسط توکن‌های دارای پشتوانه استیبل کوین نشان داده می‌شوند. قراردادهای هوشمند صدور، انتقال و ردیابی این توکن‌ها را امکان پذیر می‌کند و امکان مالکیت کارآمد و جزئی از دارایی‌ها را فراهم می‌کند.

با استفاده از قراردادهای هوشمند، تجارت مبتنی بر استیبل کوین از افزایش اتوماسیون، شفافیت و امنیت سود می‌برد. قراردادهای هوشمند معاملات همتا به همتا را امکان پذیر می‌کند، اتکا به واسطه‌ها را کاهش می‌دهد و اجرای معاملات و تسویه حساب‌ها را طبق قوانین از پیش تعریف شده تضمین می‌کند. این اتوماسیون و کارایی به یک تجربه تجارت ایمن و به دور از عدم اعتماد در حوزه ارز دیجیتال کمک می‌کند.

بررسی انتقال دارایی به وسیله استیبل کوین

انتقال دارایی‌ها توسط استیبل کوین‌ها در ارز دیجیتال شامل مالکیت یا کنترل دارایی‌های دیجیتال یا دارایی‌های دنیای واقعی از طریق استفاده از استیبل کوین‌ها به عنوان وسیله مبادله است. استیبل کوین‌ها که معمولاً به یک ارزش خاص مانند ارز فیات یا سبدی از دارایی متصل می‌شوند، انتقال دارایی‌ها را به شیوه‌ای کارآمدتر و دردسترس‌تر تسهیل می‌کنند. در ادامه یک نمای کلی از نحوه عملکرد انتقال دارایی‌ها توسط استیبل کوین برای شما آورده‌ایم. تا انتهای این مقاله تیم دانشگاه کسب و کار را همراهی کنید.

• نمایندگی دارایی

استیبل کوین‌ها به عنوان نمایش دیجیتال دارایی‌ها عمل می‌کنند و امکان انتقال آن‌ها را در شبکه‌های بلاک چین فراهم می‌کنند. این دارایی‌ها می‌توانند از ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت‌کوین یا اتریوم تا دارایی‌های دنیای واقعی مانند ارزهای فیات، کالاها یا حتی نسخه‌های توکن‌شده دارایی‌های فیزیکی مانند املاک و مستغلات یا آثار هنری متفاوت باشند. هر استیبل کوین نشان دهنده ارزش یا سهام خاصی در دارایی اساسی است.

• توکن‌سازی برای انتقال دارایی به وسیله استیبل کوین

دارایی‌ها اغلب برای فعال کردن نمایش آن‌ها در شبکه‌های بلاک چین توکن‌سازی می‌شوند. توکن‌سازی شامل تبدیل ارزش یا مالکیت یک دارایی به یک توکن دیجیتالی است که می‌تواند با استفاده از استیبل کوین‌ها مبادله یا منتقل شود. در واقع توکن‌سازی امکان مالکیت جزئی، افزایش نقدینگی و سهولت انتقال را برای دارایی‌های غیر نقد یا غیر قابل تقسیم سنتی فراهم می‌کند.

• نقل و انتقالات همتا به همتا

استیبل کوین‌ها انتقال دارایی‌ها را بدون نیاز به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا متولیان امکان پذیر می‌کنند. کاربران می‌توانند استیبل کوین‌هایی را که دارایی‌ها را نشان می‌دهند، مستقیماً به کیف پول دیجیتال طرف دیگر در شبکه بلاک چین منتقل کنند. انتقال در بلاک چین ثبت می‌شود و شفافیت و تغییر ناپذیری را در تاریخچه تراکنش فراهم می‌کند.

• قابلیت همکاری

استیبل کوین‌ها را می‌توان در شبکه‌های مختلف بلاک چین استفاده کرد یا در برنامه‌های غیرمتمرکز مختلف (DApps) و خدمات مالی ادغام کرد. این قابلیت همکاری، انتقال دارایی‌ها را بین اکوسیستم‌های مختلف بلاک چین امکان‌پذیر می‌سازد و دامنه و کاربرد استیبل کوین‌ها را برای انتقال دارایی‌ها افزایش می‌دهد. توجه به این نکته ضروری است که انتقال دارایی‌ها توسط استیبل کوین‌ها تابع قوانین، مقررات و قابلیت‌های فنی شبکه پایدار و بلاک چین است که مورد استفاده قرار می‌گیرد. علاوه بر این، در حالی که استیبل کوین‌ها نمایش دیجیتالی از دارایی‌ها را ارائه می‌دهند، نگهداری و مالکیت واقعی دارایی‌های فیزیکی یا غیر دیجیتالی ممکن است به مکانیسم‌های اضافی مانند توافق‌نامه‌های قانونی یا سرپرستی شخص ثالث نیاز داشته باشد تا از انتقال امن دارایی و حقوق مالکیت اطمینان حاصل شود.

معایب استفاده کردن از استیبل کوین‌ها

در حالی که استیبل کوین‌ها مزایای متعددی دارند، معایب خاصی نیز دارند. در ادامه برخی از معایب کلی مربوط به استیبل کوین‌ها در حوزه ارز دیجیتال را برای شما توضیح داده‌ایم. تا انتهای این مقاله ما را همراهی کنید.

• ریسک متمرکزسازی در استیبل کوین

برخی از استیبل کوین‌ها ممکن است دارای ریسک‌های متمرکز باشند. این موضوع زمانی اتفاق میفتد که توسط یک نهاد واحد پشتیبانی شوند و یا توسط یک سازمان متمرکز کنترل شوند. در واقع این موضوع می‌تواند ریسک متمرکزسازی را ایجاد کند. زیرا ثبات استیبل کوین به قابلیت اعتماد و توان مالی واحد صادرکننده متکی است. اگر نهاد صادرکننده شکست بخورد یا با بی ثباتی مالی مواجه شود، می‌تواند بر ارزش و ثبات استیبل کوین تأثیر بگذارد.

• عدم قطعیت نظارتی در استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها در یک منطقه خاکستری نظارتی در بسیاری از حوزه‌های قضایی عمل می‌کنند. فقدان چارچوب‌های نظارتی واضح می‌تواند عدم اطمینان در مورد عملکرد، وضعیت قانونی و الزامات انطباق ایجاد کند. این موضوع می‌تواند مانع پذیرش شود، دسترسی به بازار را محدود کند و یا حتی کاربران استیبل کوین را به طور بالقوه در معرض خطرات یا بررسی دقیق قرار دهد.

• شفافیت محدود در استیبل کوین

همه استیبل کوین‌ها شفافیت کافی در مورد دارایی‌ها، ذخایر یا فرایندهای حسابرسی خود ندارند. این عدم شفافیت می‌تواند ارزیابی ثبات، قابلیت اطمینان و قابل اعتماد بودن صادرکننده استیبل کوین را برای کاربران دشوار کند. شفافیت ناکافی همچنین می‌تواند مانع از توانایی تأیید این موضوع باشد که آیا استیبل کوین به اندازه کافی توسط دارایی‌های ادعا شده پشتیبانی می‌شود یا خیر!

• ریسک طرف مقابل در استیبل کوین

انواع خاصی از استیبل کوین‌ها، مانند استیبل کوین‌های الگوریتمی یا آن‌هایی که به مکانیسم‌های پیچیده متکی هستند، ممکن است ریسک طرف مقابل را ایجاد کنند. به عنوان مثال، استیبل کوین‌های الگوریتمی برای حفظ ثبات به الگوریتم‌ها و مکانیسم‌های بازار تکیه می‌کنند که می‌تواند در برابر شوک‌های بازار یا دست‌کاری آسیب‌پذیر باشد. اگر الگوریتم شکست بخورد، می‌تواند منجر به از دست دادن ارزش یا بی ثباتی برای دارندگان استیبل کوین شود.

• نوسانات در دارایی‌های وثیقه استیبل کوین

برخی از استیبل کوین‌ها توسط دارایی‌های وثیقه‌ای یا با نقدینگی کمتر، مانند ارزهای دیجیتال یا سایر دارایی‌های سفته‌ای پشتیبانی می‌شوند. در چنین مواردی، این خطر وجود دارد که ارزش وثیقه ممکن است به طور قابل توجهی نوسان کند و به طور بالقوه بر ثبات و قابلیت اطمینان استیبل کوین تأثیر بگذارد. اگر ارزش وثیقه به زیر ارزش استیبل کوین کاهش یابد، می‌تواند منجر به ورشکستگی یا انحلال اجباری وثیقه شود و به طور بالقوه منجر به زیان برای دارندگان استیبل کوین گردد.

• ریسک‌های فنی استیبل کوین

استیبل کوین‌ها بر فناوری بلاک چین تکیه می‌کنند که هنوز در حال تکامل است و در معرض خطرات و آسیب‌پذیری‌های فنی می‌باشد. مسائلی مانند تراکم شبکه، محدودیت‌های مقیاس‌پذیری، آسیب‌پذیری‌های امنیتی یا اشکالات قرارداد هوشمند می‌توانند بر ثبات و قابلیت استفاده استیبل کوین‌ها تأثیر بگذارند.

• پذیرش بازار و نقدینگی

موفقیت و ثبات استیبل کوین‌ها به پذیرش بازار و نقدشوندگی بستگی دارد. اگر یک استیبل کوین فاقد پذیرش گسترده یا نقدینگی کافی در بازارهای معاملاتی باشد، می‌تواند مانع از قابلیت استفاده و تبدیل آن شود. نقدینگی پایین همچنین می‌تواند استیبل کوین‌ها را مستعد دست‌کاری بازار یا افت قیمت در طول معاملات بزرگ کند.

توجه به این نکته مهم است که این معایب ممکن است به طور یکسان برای همه استیبل کوین‌ها اعمال نشود؛ زیرا استیبل کوین‌های مختلف مکانیسم‌های مختلفی را به کار می‌گیرند و سطوح مختلفی از ریسک را دارند. ارزیابی ویژگی‌های خاص، حاکمیت، وثیقه و شفافیت هر استیبل کوین برای درک و کاهش ریسک‌های مرتبط ضروری است.

بررسی محبوب‌ترین استیبل کوین‌ها در ارز دیجیتال

تعداد زیادی استیبل کوین در فضای ارز دیجیتال وجود دارد و محبوبیت آن‌ها می‌تواند بسته به عواملی مانند پذیرش بازار و موارد استفاده آن‌ها، متفاوت باشد. در ادامه برخی از شناخته شده‌ترین و پرکاربردترین استیبل کوین‌ها را برای شما معرفی کرده‌ایم.

1. تتر (USDT): تتر یکی از شناخته شده‌ترین استیبل کوین‌ها است. این یک استیبل کوین با وثیقه فیات است که ادعا می‌کند توسط ذخایر ارزهای سنتی، در درجه اول دلار آمریکا، پشتیبانی می‌شود. تتر در رابطه با شفافیت و پشتوانه ذخیره خود با بررسی دقیق مواجه شده است، اما به دلیل استفاده گسترده در معاملات ارزهای دیجیتال و نقدینگی در صرافی‌ها همچنان محبوب است.
2. USD Coin :(USDC) USD Coin یک استیبل کوین با وثیقه فیات است که توسط Circle و Coinbase صادر می‌شود. این کوین برای ارائه ارزش ثابتی معادل دلار آمریکا طراحی شده است. USDC پذیرش قابل توجهی پیدا کرده است و توسط پلتفرم‌های مختلف و یک صرافی آنلاین یا بهترین صرافی ارز دیجیتال پشتیبانی می‌شود.
3. DAI :DAI یک استیبل کوین با وثیقه ارز دیجیتال است که توسط MakerDAO ایجاد شده است. این ارز توسط سبدی از ارزهای دیجیتال، عمدتاً اتریوم پشتیبانی می‌شود. هدف DAI حفظ یک ارزش پایدار از طریق یک سیستم الگوریتمی است که عرضه خود را بر اساس شرایط بازار تنظیم می‌کند. DAI به طور گسترده در برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) استفاده می‌شود و به دلیل ماهیت غیرمتمرکز آن محبوبیت پیدا کرده است.
4. Binance USD :(BUSD) Binance USD یک استیبل کوین با وثیقه فیات است که توسط بایننس، یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال، راه اندازی شده است. به دلار آمریکا متصل است و بر روی زنجیره بایننس کار می‌کند. BUSD توسط اکوسیستم بایننس پشتیبانی می‌شود و به عنوان یک جفت معاملاتی در پلتفرم بایننس مورد توجه قرار گرفته است.

چگونه با استفاده از استیبل کوین‌ها کسب درآمد کنیم؟

کسب درآمد در ارز دیجیتال از طریق استیبل کوین‌ها شامل چندین استراتژی کلی است. در ادامه مروری بر برخی از راه‌های ایجاد سود بالقوه خواهیم داشت.

1. تجارت و آربیتراژ: استیبل کوین‌ها را می‌توان در برابر سایر ارزهای رمز پایه یا ارزهای فیات در صرافی‌های مختلف ارزهای دیجیتال معامله کرد. هدف معامله گران کسب سود از نوسانات قیمت و ناکارآمدی بازار با خرید استیبل کوین‌ها با قیمت کمتر و فروش آ‌ن‌ها با قیمت بالاتر است. علاوه بر این، فرصت‌های آربیتراژ زمانی ایجاد می‌شوند که استیبل کوین‌ها در صرافی‌های مختلف قیمت متفاوتی داشته باشند و به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا از تفاوت قیمت‌ها برای کسب سود بهره‌برداری کنند.
2. حساب‌های سودآور: برخی از پلتفرم‌ها یا پروتکل‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند که استیبل کوین‌ها را سپرده‌گذاری کنند و از دارایی‌های خود سود دریافت کنند. این حساب‌های سودآور اغلب در مقایسه با حساب‌های پس‌انداز سنتی، بازدهی بالاتری ارائه می‌کنند. با نگه داشتن استیبل کوین‌ها در حساب‌های سودآور، کاربران می‌توانند در طول زمان درآمد غیرفعالی برای خود ایجاد کنند.
3. تأمین نقدینگی: استیبل کوین‌ها اغلب در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) به عنوان یک جفت معاملاتی استفاده می‌شوند. کاربران می‌توانند با سپرده گذاری استیبل کوین‌ها و سایر دارایی‌ها در استخرهای نقدینگی، نقدینگی را تأمین کنند. در مقابل، آن‌ها سهمی از کارمزد تراکنش‌های ایجاد شده در DEX را به دست می‌آورند. با عمل به عنوان تأمین کننده نقدینگی، کاربران می‌توانند بر اساس سهم خود در استخر نقدینگی درآمد کسب کنند.
4. مشارکت در فروش توکن و ارائه اولیه سکه (ICO): استیبل کوین‌ها اغلب به عنوان ابزاری برای شرکت در فروش توکن یا ICO استفاده می‌شوند. با استفاده از استیبل کوین‌ها برای سرمایه گذاری در پروژه‌های امیدوارکننده در مراحل اولیه، سرمایه گذاران می‌توانند سرمایه خود را افزایش دهند.

کلام آخر

خیلی خوشحالیم که تا انتهای این مقاله همراه تیم دانشگاه کسب و کار بودید. در این مقاله در کنار هم یاد گرفتیم که استیبل کوین‌ها نوعی ارز دیجیتالی هستند که برای حفظ ارزش پایدار نسبت به یک معیار خاص، مانند ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا سبدی از دارایی‌ها طراحی شده‌اند. آن‌ها مزایای ارزهای دیجیتال مانند تراکنش‌های سریع و ایمن در شبکه‌های بلاک چین را ارائه می‌دهند، در حالی که نوسانات قیمت را که معمولاً با سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین یا اتریوم مرتبط است به حداقل می‌رسانند.

استیبل کوین‌ها به عنوان پلی بین دنیای دارایی‌های دیجیتال و امور مالی سنتی عمل می‌کنند و ثبات و قابل پیش بینی بودن ارزش را ارائه می‌دهند. آن‌ها کاربران را قادر می‌سازند تا ارز دیجیتالی را نگه دارند و با آن معامله کنند که ارزش یک ارز یا دارایی واقعی را منعکس می‌کند. معمولاً این کوین‌ها برای اهداف مختلف از جمله تراکنش‌های روزمره، حواله‌ها و سرمایه‌گذاری‌ها مناسب می‌باشند.

انواع مختلفی از استیبل کوین‌ها وجود دارد که از مکانیسم‌های مختلفی برای دستیابی به ثبات قیمت استفاده می‌کنند. این مکانیسم‌ها شامل وثیقه‌سازی فیات است که در آن استیبل کوین‌ها توسط ذخایر ارزهای سنتی نگهداری شده در بانک‌ها پشتیبانی می‌شوند. استیبل کوین‌ها مزایایی مانند کاهش نوسانات، نقل و انتقالات برون مرزی سریع‌تر، هزینه تراکنش کمتر در مقایسه با سیستم‌های بانکی سنتی و افزایش دسترسی به خدمات مالی برای افراد در مناطق محروم ارائه می‌کنند. آن‌ها همچنین امکان ادغام یکپارچه ارزهای دیجیتال را در زیرساخت‌های مالی موجود، مانند سیستم‌های پرداخت و برنامه‌های غیرمتمرکز فراهم می‌کنند.

به نظر شما از چه راه‌های دیگری می‌توان از طریق استیبل کوین‌ها درآمدزایی کرد؟