سرمایه گذاری یکی از مهم‌ترین تصمیم‌ها و اقداماتی است که هر فرد می‌تواند در طول زندگی خود انجام دهد. روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که می‌تواند در بازه‌های معینی سرمایه‌ی شما را حفظ کند و سود مناسبی برایتان به ارمغان بیاورد. مثلا برخی به خرید خانه و املاک می‌پردازند، عده‌ای با طلا و دلار پس‌انداز می‌کنند و عده‌ای دیگر در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند. یکی دیگر از روش‌های خوب و مناسبی که برای سرمایه گذاری وجود دارد، خرید انواع صندوق سهامی و مشارکت در سود آن‌هاست. این صندوق‌ها که در واقع نوعی اوراق بهادار محسوب می‌شوند، گاهی در مقایسه با سهام بورسی نیز کم ضررتر و مفیدتر هستند. ما در این مقاله از دانشگاه کسب و کار به ماهیت صندوق‌های سهامی می‌پردازیم و پرسش‌های شما درباره‌ی آن را پاسخ می‌دهیم.
منظور از صندوق سهامی چیست؟
صندوق سهامی یکی از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازارهای بورس است. این روش برای کسانی که زمان و دانش کافی برای خرید و فروش بورسی، تحلیل تکنیکال و بررسی مداوم بازار ندارند مناسب‌تر است و حتی گاهی سود بیشتری نسبت به بازار بورس دارد.
سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی با خرید اوراق بهادار و زیر نظر سازمان بورس صورت می‌گیرد. علاوه بر این، نوسان‌های آن توسط تحلیل‌گران بازار بررسی می‌شود تا در صورت احتمال ضرر و زیان تغییراتی در آنها صورت بگیرد. به این ترتیب، سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی یک روش آسان و مطمئن برای حفظ سرمایه و پول شماست و می‌تواند در درازمدت شما را به سود برساند.
چرا سرمایه گذاری در صندوق‌ها مفید است؟
سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها فرصت‌ها و مزایای خوبی نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری دارد. برخی از این مزیت‌ها عبارت است از:
1. مدیریت دارایی توسط افراد باتجربه
اکثر صندوق‌های سهامی زیر نظر تحلیل‌گران و معامله‌گران حرفه‌ای بازار بورس و سرمایه مدیریت می‌شود. این خصوصیت موجب می‌شود که انتخاب سهام با دقت و هوشمندی صورت بگیرد و احتمال ضرر و زیان را کاهش دهد. این افراد به دلیل تجربه‌ای که در سرمایه‌گذاری دارند می‌توانند به‌خوبی دارایی شما را مدیریت کرده و با در نظر گرفتن بازه‌ی زمانی خاصی برای سرمایه‌گذاری، شما را به سود مناسبی برسانند.
2. تنوع سهام در صندوق سهامی
معمولا سهام‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری را از چند اوراق بهادار متنوع و متفاوت انتخاب می‌کنند تا ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهند. به این ترتیب در صورتی‌که یک شرکت یا سهام دچار نوسانات اقتصادی و زیان شود، سایر سهم‌ها آن را جبران می‌کنند و مانعِ از بین رفتن کامل سرمایه‌ی شما می‌شوند. این روش در خرید اوراق بورسی و سرمایه‌گذاری در طلا و دلار نیز کاربرد دارد. چرا که ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد و کمتر تحت‌تأثیر نوسانات بازار سرمایه قرار می‌گیرد.
3. مدیریت هزینه و زمان
یک ویژگی مهم سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، عدم نیاز آن به یادگیری دانش و صرف هزینه و زمان است. به طور مثال، شما برای سرمایه‌گذاری در بورس یا ارزهای دیجیتال باید مدتی را صرف جمع‌آوری اطلاعات و یادگیری روش‌های کار کنید. در صورتی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی به این پروسه‌های طولانی نیاز ندارد. تنها لازم است به کارگزاری‌ها مراجعه کنید و با گرفتن مشاوره از افراد صاحب تجربه اقدام به خرید صندوق و حفظ آن تا بازه‌های تعیین‌شده کنید.
علاوه بر این ویژگی، صندوق‌های سهامی نیازی به صرف هزینه‌ی اولیه چندانی نیز ندارد. سایر هزینه‌های آن نیز در میان تمام سرمایه‌گذاران صندوق تقسیم شده و به این ترتیب موجب مدیریت هزینه‌ها برای تیم سرمایه‌گذاران می‌شود.
4. سرمایه‌گذاری با مبالغ کم
یک ویژگی مهمی که در صندوق سهامی وجود دارد و آن را از سایر روش‌های سرمایه‌گذاری متمایز می‌کند، قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم در آن است. مثلا صندوق‌هایی وجود دارد که تا زیر صد هزار تومن نیز میتوان در آن سرمایه‌گذاری کرد و حتی به سود خوبی دست یافت. به همین علت شما می‌توانید با هر مبلغی که دارید در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید و پول خود را از تورم و زیان حفظ کنید.
امروزه حداقل مبلغی که با آن میتوان در صندوق سهامی شریک شد پانصد هزار تومان است. این در صورتی است که در ماه‌های اخیر صندوق‌هایی با مبالغ کمتر نیز خرید و فروش می‌شد.
5. قابلیت نقدینگی صندوق سهامی
اگر تجربه‌ی سرمایه‌گذاری در بورس را داشته‌باشید، حتما تاکنون با شرایطی چون توقف نماد، حجم کم معاملات و صف فروش مواجه شده‌اید. در چنین شرایطی امکان نقدینگی یا فروش سهام وجود ندارد و حتی ممکن است مبلغ سرمایه‌گذاری شما به طور کامل از دست برود.
مزیت خوب صندوق‌های سهامی این است که به این شرایط دچار نمی‌شوند. در اکثر مواقع شما می‌توانید صندوق خود را بفروشید و نقدینگی مورد نیاز خود را تامین کنید. به این ترتیب دارایی شما حفظ می‌شود و در مواقع ضروری و مطابق با ارزش روز تبدیل به پول قابل برداشت می‌شود.
انواع صندوق سهامی
تا این بخش از مقاله‌ی دانشگاه کسب و کار با ماهیت کلی صندوق‌های سهامی و مزیت‌های آن نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری آشنا شدید. صندوق سهامی با توجه به کارکرد، نوع اوراق بهادار، نحوه‌ی سودبخشی و مدت زمان آن به انواع مختلفی تقسیم می‌شود. برخی از انواع صندوق‌های سهامی عبارت است از:
صندوق‌های درآمد ثابت
صندوق‌های درآمد ثابت در مقایسه با سایر صندوق‌ها، ریسک کمتر و بازدهی بیشتری دارند. مدیران این حوزه با سرمایه‌ی مردم به خرید اوراق بهادار کم‌ریسک مثل اوراق مشارکت، اوراق خزانه و… می‌پردازند. به این ترتیب علاوه بر مشارکت در گردش مالی کشور، سود نسبتا خوبی برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد می‌کنند و یک درآمد ثابت و گاها رو به رشدی را برای آنها به وجود می‌آورند.
صندوق سهامی متنوع یا مختلط
در صندوق‌های مختلط، نیمی از سهام به اوراق بهادار درآمد ثابت اختصاص می‌یابد و نیم دیگر آن در سهام‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود. این تنوع سهام دو مزیت دارد. اول اینکه ریسک سرمایه‌گذاری و احتمال ضرر و زیان را کاهش می‌دهد. و دوم اینکه هم شما را از بازدهی بالای سهام برخوردار می‌کند و هم درآمد ثابت اوراق بهادار را به همراه دارد.
اگر مردد هستید که با سرمایه‌ی خود در سهام بورسی شرکت کنید یا اوراق بهادار خریداری کنید، خرید صندوق سهامی مختلط را به شما پیشنهاد می‌کنیم.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
دارایی شما در صندوق‌های طلا به خرید اوراق بهاداری اختصاص می‌یابد که مبتنی بر طلا هستند. شما در این روش به جای خرید اصل طلا و سکه، اوراق بهادار آن را صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌خرید و نگهداری می‌کنید. این روش از آن جهت که دارایی شما را از دستبرد و دزدی حفظ می‌کند مفید است. اما ریسک بالاتری نسبت به سایر صندوق‌ها دارد و ممکن است همزمان با نوسانات بازار طلا بالا و پایین شود و شما را به سود یا زیان بالایی برساند.
صندوق‌های شاخص
همان‌طور که از نام صندوق‌های شاخص مشخص است، هدف آنها پیروی از یک شاخص خاص در بازار سرمایه است. به طور مثال سرمایه‌ی شما متناسب با شاخص بازار بورس، دلار، سکه و طلا تنظیم می‌شود. به این ترتیب نوسانات این بازارها به طور مستقیم بر سرمایه‌ی شما اثر می‌گذارد و آن را کاهش یا افزایش می‌دهد.
سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی شاخص زمانی مفید است که از رشد شاخص یکی از بازارهای سرمایه مطمئن باشید. در غیر این صورت باید با دید بلندمدت در آن سرمایه‌گذاری کنید تا به سود نسبتا خوبی دست یابید.
صندوق سهامی صندوق‌ها
یکی دیگر از نمونه‌های خوب صندوق سهامی، صندوقِ صندوق‌ها است. شما در این شیوه به جای مشارکت در یک صندوق خاص، در چندین صندوق مثل شاخص، درآمد ثابت، طلا و… سرمایه‌گذاری می‌کنید. به این ترتیب همزمان از سود و بازدهی تمام آنها برخوردار می‌شوید و احتمال ریسک و زیان دارایی خود را کاهش می‌دهید.
صندوق نیکوکاری
اگر به انجام فعالیت‌های نیکوکاری و کمک به گردش اقتصادی کشور علاقه‌مندید، مشارکت در صندوق سهامی نیکوکاری گزینه‌ی مناسبی برای شماست. شما با سرمایه‌گذاری در این سهام، به طور غیرمستقیم در فعالیت‌های نیکوکاری شریک می‌شوید و به توسعه‌ی بازار سرمایه و درآمد کلی جامعه کمک می‌کنید. به این ترتیب سرمایه شما حفظ می‌شود و بخشی از سود آن به شما و بخش دیگری از آن به نیازمندان واقعی می‌رسد.
علاوه بر تمام این صندوق‌های سهامی که در این مقاله ذکر شد، صندوق‌های دیگری نیز در بازار سرمایه وجود دارد. مثلا صندوق‌های بازارگردانی، صندوق‌های تامین مالی، صندوق اهرمی و صندوق تضمین اصل سرمایه. برای آگاهی بیشتر از شیوه‌ی فعالیت این صندوق‌ها به کارگزاری‌ها مراجعه کنید و با مشورت با مدیران و اعضای تیم بهترین تصمیم را اتخاذ کنید.
چگونه در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنیم؟
چنان‌چه در بخش‌های بالاتر گفته شد، صندوق سهامی نوعی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار بورس است. به همین دلیل برای فعالیت در آن لازم است کد بورسی داشته باشید و مراحل ثبت‌نام خود را در سامانه سجام تکمیل کنید. برای این کار به کارگزاری‌های بورس مراجعه کنید و با افتتاح حساب، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی را آغاز کنید.
سخن پایانی
ما در این مقاله از دانشگاه کسب و کار به تعریفی از صندوق سهامی و مزیت‌های سرمایه‌گذاری در آن پرداختیم. چنان‌چه مطالعه کردید، این نوع سرمایه‌گذاری ریسک کمتری نسبت به بورس و یا خرید دلار و طلا دارد. اگرچه بهتر است با دید بلندمدت در آن سرمایه گذاری کنید؛ چرا که سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت بیشتر دچار نوسان می‌شود و حتی ممکن است شما را دچار زیان مالی کند. اگر قصد دارید در سود این صندوق‌ها شریک شوید، به کارگزاری آگاه یا مفید مراجعه کنید و با ثبت‌نام و افتتاح حساب، کد بورسی دریافت کنید.
نظر شما درباره‌ی این نوع سرمایه‌گذاری چیست؟ آیا تاکنون با مشارکت در صندوق‌های سهامی کسب درآمد کرده‌اید؟
