اکسچنچ و یا به عبارت دیگر Exchange به صرافی‌های ارز دیجیتال گفته می‌شود که از طریق آن‌ها می‌توان در این ارزها سرمایه گذاری کرد. هر صرافی ارز دیجیتال قیمت‌های متفاوتی را برای ارزهای دیجیتال تعیین کرده است. اختلاف قیمت اصلی ارزهای دیجیتال با قیمتی که صرافی تعیین کرده است به عنوان درآمدی مازاد به حساب صرافی ارز دیجیتال برای ارائه خدماتی که صرافی برای مشتریانش ارائه می‌کند، می‌رود. در این مقاله قرار است اکسچنچ را بطور کامل توضیح دهیم و به شما کمک کنیم تا بتوانید بهترین صرافی را برای مبادلات ارزی خود پیدا کنید. بنابراین برای کسب اطلاعات بیشتر درمورد صرافی ارز دیجیتال تا انتها همراه من در دانشگاه کسب و کار باشید.
تعریف کاملی از اکسچنچ
همانطور که در بخش مقدمه گفتم اکسچنچ به صرافی‌های ارز دیجیتال می‌گویند که شما با ایجاد حساب کاربری در آن‌ها می‌توانید اقدام به سرمایه گذاری در کرپیتوکارنسی کنید. به عبارت دیگر از طریق این نوع صرافی‌ها شما می‌توانید ارزهای دیجیتال را به یکدیگر تبدیل کنید، درست مثل فعالیتی که در صرافی‌های سنتی انجام می‌شود.
انواع اکسچنچ و تفاوت آن‌ها در نحوه ارائه خدمات
روش‌های گوناگونی وجود دارد که شما می‌توانید از طریق آن‌ها اقدام به معاملات ارز دیجیتال در اکسچنچ کنید؛ ولی قبل از آن باید با انواع صرافی‌های ارز دیجیتال آشنا شوید:
- اکسچنچ P2P (معاملاتی): این نوع اکسچنج‌ها بصورت همتا به همتا فعالیت می‌کنند. به عبارت دیگر این نوع صرافی‌های ارز دیجیتال نقش واسط مالی را میان خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال ایفا می‌کنند. بنابراین خریداران و فروشندگان سفارشات خود را با قیمت مدنظر خود در بستر سایت صرافی ثبت می‌کنند و صرافی با ارائه این فهرست به خریداران و فروشندگان جدید باعث انجام معاملات ارز دیجیتال می‌شود. البته ارائه این خدمات از جانب صرافی رایگان نبوده و از دو طرف معامله‌کنندگان هزینه‌ای به عنوان کارمزد دریافت می‌کند.
- اکسچنج OTC (فروشگاهی): در این نوع از اکسچنج‌ها خریداران و فروشندگان بطور مستقیم بایکدیگر معامله نمی‌کنند؛ بلکه از طریق صرافی‌ها باید به معاملات ارزهای دیجیتال خود بپردازند. به اینصورت که صرافی ارزهای دیجیتال را با قیمتی مشخص به خریداران نمایش می‌دهد و هر کدام از خریداران می‌توانند انتخاب کنند که در کدام یک از ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنند. همچنین برای اینکه فروشندگان بتوانند رمز ارزهای خود را به فروش برسانند، صرافی باتوجه به قیمتی که خریداران پیشنهاد می‌دهند، رمز ارزها را از فروشندگان می‌خرد و به خریداران می‌دهد.
دلیل تفاوت قیمت ارزهای دیجیتال در اکسچنجهای مختلف
به دلیل اینکه ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هستند، نمی‌توان قیمت پایه‌ای برای آن‌ها درنظر گرفت. از این رو اکسچنج‌ها از طریق محبوبیت رمز ارز و میزان تقاضایی که دارند آن‌ها را قیمت گذاری می‌کنند. به عبارت دیگر صرافی‌های رمز ارز باتوجه به قیمت پیشنهادی خرید مشتری بر روی رمز ارزها ارزش می‌گذارند به همین دلیل قیمت‌های رمز ارزها در صرافی‌های مختلف تا حدودی باهم متفاوت است.
منظور از رمز ارز غیر متمرکز چیست؟
رمز ارز غیر متمرکز رمز ارزی است که هیچ مرکزی آن را صادر نمی‌کند و تراکنش‌های آن از طریق معاملات همتا به همتا می‌باشد (مانند بیتکوین). این دسته از ارزها بر بستر بلاکچین ساخته می‌شوند؛ که باعث می‌شود در هنگام معاملات فرد معامله کننده ناشناس بماند و هیچ رد و یا اثری از خود برجا نگذارد.
اکسچنج رمز ارز غیر متمرکز
در این دسته از صرافی‌ها فرد ثالثی وجود ندارد که روی معاملات نظارت داشته باشد و اطلاعات معاملات روی بستر بلاکچین ذخیره می‌شود. همچنین به دلیل نزدیک بودن ماهیت این دسته از صرافی‌ها به رمز ارزهای غیر متمرکز، سرمایه گذاران بیشتر ترجیح می‌دهند تا در این نوع صرافی‌ها به معاملات خود بپردازند. زیرا هک سیستمی که بر روی بستر بلاکچین بنا شده غیر ممکن است و این باعث بالا رفتن امنیت می‌شود.
اکسچنج رمرز ارز متمرکز
درواقع دسته اول از اکسچنج‌ها جزو دسته متمرکز هستند. در این دسته از صرافی‌ها شخص ثالثی وجود دارد که وظیفه او مراقبت از دارایی‌های شما می‌باشد. برای اینکه شما بتوانید در دسته از صرافی‌ها معامله کنید نیاز است تا در ابتدا اقدام به احراز هویت کنید. این نوع از صرافی‌ها نسبت به صرافی‌های غیر متمرکز گاهی خدمات بیشتری به مشتریان خود ارائه می‌کنند.
مقالات پیشنهادی مرتبط: برای تکمیل دانسته‌های خودتان در این زمینه توصیه میکنیم مقالات انواع ارز دیجیتال، اوراق قرضه، کریپتو و خرید خانه را در رسانۀ دانشگاه کسب‌وکار حتما مطالعه کنید.
ویژگی صرافی‌های ارز دیجیتال غیر متمرکز
صرافی ارز دیجیتال غیر متمرکز ویژگی‌های منحصر به فردی دارد که افراد زیادی را جذب خود می‌کند. این ویژگی‌ها به شرح زیر می‌باشد:
- پس از خرید ارز دیجیتال، آن ارز مستقیما وارد حساب کیف پول شخصی شما می‌شود که در ابتدا وارد صرافی کردید.
- امنیت کم نسبت به صرافی متمرکز.
- امکان معاملات اسپات در آن وجود دارد.
- دارای هزینه کارمزد کمی است.
- نیاز به احراز هویت برای انجام معاملات ندارد.
- امکان تبدیل ارزهای دیجیتال بهم دیگر.
ویژگی صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز
همانند اکسچنجهای متمرکز برخی از افراد هم ترجیح می‌دهند باتوجه به نوع توقعاتی که از صرافی دارند، این دسته از اکسچنج‌ها را برای معاملات انتخاب کنند. ویژگی‌های صرافی‌های متمرکز به شرح زیر می‌باشد:
- هر معامله‌گر کیف پول اختصاصی خود را دارد.
- دارای امنیت زیاد است ولی در معرض هک هم قرار دارند.
- ارائه سرویس خدماتی مانند فیوچرز، مارجین و اسپات.
- هزینه کارمزد بالایی دارند.
- نیاز به احراز هویت در هنگام ثبت نام.
- امکان معاملات و خرید با ارزهای فیات.
منظور از معاملات مارجین در اکسچنج چیست؟
شاید برای شما سوال پیش آمده باشد که معاملات مارجین چه نوع معامله‌ای می‌باشد؟ منظور از معاملات مارجین خرید رمز ارز به وسيله سرمایه شخص ثالث (صرافی) می‌باشد. به عبارت دیگر معاملات مارجین هیچ تفاوتی با خرید استقراضی در بازار بورس اوراق بهادار ندارد. افرادی در این نوع معاملات وارد می‌شوند که تحلیل‌گر بسیار واردی می‌باشند و همچنین قدرت ریسک پذیری بسیار بالایی دارند.
این دسته از افراد با پیش بینی وضعیت آینده رمز ارز اقدام به دریافت وام از صرافی می‌کنند و روی دارایی بیشتری سرمایه گذاری می‌کنند و پس از کسب سود بدهی خود را با صرافی تسویه می‌کنند. البته همیشه شرایط بر وفق مراد این دسته از سرمایه گذاران نیست و گاهی ممکن است با افت ناگهانی قیمت رمز ارز سرمایه خود را از دست بدهند. بنابراین اگر قصد دارید وارد معاملات مارجین شوید حتما بررسی کامل درمورد رمز ارز مورد نظر انجام دهید.
بهترین اکسچنجهای ارز دیجیتال
با داغ شدن بازار کریپتوکرنسی اکسچنجهای زیادی نیز بوجود آمدن که تقریبا خدمات یکسانی را به مشتریان خود ارائه می‌دهند. ولی با این حال یکسری از اکس‌ها وجود دارند که از دید کاربران خدمات بهتری را به مشتریان خود ارائه می‌کنند. یکی از بهترین صرافی‌ها از دید افراد صرافی بایننس است؛ که روزانه حدود ۴ میلیارد دلار حجم معاملات دارد. همچنین صرافی بایننس از بیش از ۱۵۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند. پس از بایننس صرافی‌های زیادی نیز وجود دارند که محبوبیت آن‌ها در بین کاربران زیاد است که این صرافی‌ها به شرح زیر می‌باشند:
- صرافی Coinbase
- صرافی Houbi
- صرافی Kraken
- صرافی Bitfinex
این دسته از صرافی‌ها جزوه صرافی‌های متمرکز می‌باشند و برای انجام معاملات علاوه بر ثبت‌نام، نیاز به احراز هویت نیز دارید. ولی اگر بخواهم چند مورد از بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال که بطور غیر متمرکز فعالیت دارند را معرفی کنم می‌توانم به موارد زیر اشاره کنم:
- صرافی Uniswap
- صرافی Tokenlon
- صرافی ox protocole
- صرافی Sushi swap
- صرافی Compound
مقالات پیشنهادی مرتبط: برای تکمیل دانسته‌های خودتان در این زمینه توصیه میکنیم مقالات عرضه اولیه، بایننس، ساتوشی و تحلیل تکنیکال را در رسانۀ دانشگاه کسب‌وکار حتما مطالعه کنید.
نکات مهم در هنگام شروع معاملات در باینس
به دلیل اینکه صرافی‌های زیادی مشغول خدمات رسانی در حوزه ارز دیجیتال هستند باید نکاتی را در این زمینه رعایت کنید تا بتوانید یک صرافی مناسب و امن برای معاملات خود انتخاب کنید. نکات زیر به شما در انتخاب یک صرافی مناسب کمک می‌کنند.
- حجم معاملات
- احراز هویت
- کارمزد معامله
- امنیت و اعتبار
- ضریب اهرم
حجم معاملات در اکسچنج
میزان حجم معاملات در صرافی‌ها به معنای تعداد کاربرانی است که در آن صرافی مشغول به معامله هستند. بنابراین هرچه میزان حجم معاملات یک صرافی بیشتر باشد، سفارشات شما زودتر انجام می‌شود. از طرفی دیگر می‌توان غیر مستقیم به این نتیجه رسید که با حجم معاملات بالا، آن صرافی طرفداران بیشتری دارد.
احراز هویت در اکسچنج
نکته‌ای که در بخش احراز هویت وجود دارد این است که برخی از صرافی‌ها به دلیل اینکه مخاطبان خود را بشناسند و هویت آن‌ها را تشخیص دهند، مسئله احراز هویت را اجبار می‌کنند. بنابراین افرادی که در ایران زندگی می‌کنند نمی‌توانند در صرافی‌هایی که معاملات افراد ایرانی را ممنوع کرده‌اند ثبت نام کنند. البته احراز هویت در صرافی بایننس الزامی نیست ولی با احراز هویت در آن می توانید خدمات بیشتری را دریافت کنید.
کارمزد معاملات در اکسچنج
کارمزد معاملات یکی از مهم‌ترین گزینه‌ها در انتخاب صرافی است. زیرا صرافی‌ها با توجه به خدماتی که عرضه می‌کنند کارمزد متفاوتی نیز دارند. مسئله کارمزد مانند یک شمشیر با تیغ دو لبه است، به این دلیل که ممکن است شما با پرداخت کارمزد خدمات بهتری دریافت کنید و یا ممکن است در انجام آربیتراژ با کارمزد بسیار بالا مواجه شوید و باعث شود از میزان سود شما کاسته شود.
امنیت و اعتبار در اکسچنج
صرافی‌های متمرکز هدفی جذاب برای هکرها می‌باشند. بنابراین قبل از اینکه اقدام به افتتاح حساب در صرافی مدنظر خود کنید حتما سابقه آن صرافی را بررسی کنید. پس از آن سعی کنید سرمایه خود را در صرافی ذخیره نکنید و پس از انجام معاملات سرمایه خود را به کیف پول شخصی انتقال دهید.
ضریب اهرم در اکسچنج
ضریب اهرم در اصل ابزاری است که می‌توان از طریق آن ریسک و میزان سود معاملات را به دلخواه کم یا زیاد کرد. به عبارت دیگر ضریب اهرم به شما کمک می‌کند تا باتوجه به سقفی که انتخاب کردید سرمایه شما را وارد معاملات کند. برای مثال اگر شما اهرم ۱:۱۰۰ را انتخاب کرده باشید یعنی به ازای ۱ دلار ۱۰۰ درصد سرمایه شما بازدهی خواهد داشت. بنابراین برخی از صرافی‌ها این خدمات را برای مشتریان خود ارائه می‌کنند و برخی دیگر نه. بنابراین شما باید با توجه به نوع استراتژی که در معاملات دارید (اینکه ریسک معاملات را تا چه حد می‌خواهید کم و زیاد کنید) صرافی مورد نظر خود را با دقت انتخاب کنید.
مقالات پیشنهادی مرتبط: برای تکمیل دانسته‌های خودتان در این زمینه توصیه میکنیم مقالات بازار طلا، ارز فیات، کدال و صورت های مالی را در رسانۀ دانشگاه کسب‌وکار حتما مطالعه کنید.
چگونه در صرافی‌های رمز ارز ثبت نام کنیم؟
در ابتدا باید بگویم که شما نمی‌توانید در هر صرافی که مد نظرتان است ثبت نام کنید؛ زیرا هر اکسچنج باتوجه به قوانین کشورش تاسیس و شروع به ارائه خدمات مالی می‌کند. بنابراین در ابتدا شما باید به دنبال اکسچنج‌هایی باشید که یا نیاز به احراز هویت ندارند و شما می‌توانید در این سایت‌ها با ای پی های ثابت اقدام به خرید و فروش رمز ارز کنید و یا صرافی‌هایی ایرانی‌های داخل کشور هم قادر به ثبت نام در آن‌ها می‌باشند.
پس از آنکه اکسچنج مورد نظر خود را پیدا کردید نیاز دارید تا شماره تلفن و ایمیلی که به آن دسترسی دارید را برای ثبت نام وارد قسمت مربوطه کنید و پس از تایید شماره تلفن و ایمیل نیاز به احراز هویت است. معمولا در احراز هویت به شماره کارت ملی، شماره شناسنامه و یا شماره گذرنامه احتیاج است. بدون تایید هویت شما نمی‌توانید در صرافی واریز و برداشت پول داشته باشید. بنابراین در ابتدا تصمیم خودتان را بگیرید که قصد دارید در کدام نوع صرافی ثبت نام کنید.
انواع کیف پول‌ها و تاثیر آن‌ها در امنیت حساب شما
در حالت کلی دو نوع کیف پول دیجیتال وجود دارد؛ کیف پول آنلاین(گرم) و آفلاین(سرد). کیف پول آفلاین امنیت بیشتری نسبت به کیف پول آنلاین دارد. به عبارت دیگر کیف پول‌های سرد ذخیره سازی را بدون نیاز به اینترنت انجام می‌دهند و به همین دلیل امکان دسترسی هکرها به این دسته از کیف پول‌ها وجود ندارد. ولی کیف پول‌های گرم در بسترهایی که نیاز به ذخیره سازی آنلاین است فعالیت می‌کنند. به همین دلیل است که هکرها می‌توانند به این کیف پول‌ها دسترسی داشته باشند.
سوالات رایج در زمینه اکسچنج
آیا نگهداری رمز ارزها در صرافی امنیت دارد؟
اگر شما از صرافی‌های متمرکز برای معاملات خود استفاده می‌کنید باید بگویم خیر. این دسته از اکسچنج‌ها هرچقدر هم که امنیت بالایی داشته باشند باز هم ممکن است که هکری پیدا شود و این دیوار امنیتی را بشکند. بنابراین سعی کنید از کیف پول‌های شخصی برای نگهداری رمز ارز خود استفاده کنید.
آیا فعالیت اکسچنج‌ها در داخل ایران قانونی است؟
قانون خاصی برای غیرقانونی بودن فعالیت صرافی‌های رمز ارز در ایران وجود ندارد. بنابراین نمی‌توان گفت که این معاملات غیر قانونی هستند.
ویژگی‌های بهترین صرافی کدام است؟
اگر بخواهم ویژگی‌های بهترین اکسچنج را به شما معرفی کنم می‌توانم به ویژگی‌های کارمزد پایین، داشتن آموزش، امنیت بالا، حجم معاملاتی بالا و داشتن اهرم معاملاتی اشاره کنم.
مقالات پیشنهادی مرتبط: برای تکمیل دانسته‌های خودتان در این زمینه توصیه میکنیم مقالات استخراج بیت کوین، سود سهام و صرافی اکس نوین را در رسانۀ دانشگاه کسب‌وکار حتما مطالعه کنید.
نتیجه گیری
فعالیت اکسچنج ارز دیجیتال درست مثل صرافی‌های سنتی می‌باشد و تنها تفاوت آن در نوع خدماتی است که عرضه می‌کنند. خدماتی که اکسچنج‌ها ارائه می‌دهند شامل خرید و فروش ارز و گاهی وام برای افزایش اعتبار مشتری می‌باشد. همچنین برای اینکه بتوانید یک صرافی مناسب برای خرید و فروش ارز دیجیتال پیدا کنید، نکاتی همچون کم بودن هزینه کارمزد، امنیت بالا، بالا بودن حجم معاملات و داشتن سابقه فعالیت طولانی، مورد نظر می‌باشد.
شما می‌توانید در سایت دانشگاه کسب و کار مقالات زیادی را در حوزه ارز دیجیتال مطالعه کنید که شامل اطلاعات کامل در این زمینه می‌باشند. ممنون که تا انتها همراه من در دانشگاه کسب و کار بودید. می‌توانید سوالات خود را در بخش نظرات با ما در میان بگذارید.
